公告日期：2023-06-16

工银瑞信货币市场基金（A 类份额）

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 6 月 13 日
送出日期：2023 年 6 月 16 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 工银货币 基金代码 482002

下属基金简称 工银货币 A 下属基金交易代码 482002

基金管理人 工银瑞信基金管理有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公
司 司

基金合同生效日 2006 年 3 月 20 日 上市交易所及上市日 -

期

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金 2013 年 11 月 11 日

基金经理 王朔 经理的日期

证券从业日期 2010 年 8 月 2 日

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

投资目标 力求保证基金资产安全和良好流动性的前提下，获得超过业绩比较基准的收益。

本基金主要投资于以下金融工具，包括：

（1）现金；

（2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
投资范围 （3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支
持证券；

（4）中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性
的货币市场工具。

主要投资策略 在确定的利率策略和期限结构、类属配置策略下，通过短期货币市场工具的投资来获
取稳定的收益。

业绩比较基准 税后 6 个月银行定期储蓄存款利率，即（1－利息税率）×6 个月银行定期储蓄存款利
率。

风险收益特征 本基金为货币市场基金，在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也
低于混合型基金与股票型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

工银瑞信货币市场基金（A 类份额）基金产品资料概要更新

(三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

注：1、本基金基金合同于 2006 年 3 月 20 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净
值收益率。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用

通常情况下，本基金不收取申购费用和赎回费用。

在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人将对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请，对超过 1%的部分征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管……
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