公告日期：2023-11-28

工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金（A 类份额）

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 11 月 27 日
送出日期：2023 年 11 月 28 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 工银消费服务混合 基金代码 481013

下属基金简称 工银消费服务混合 A 下属基金交易代码 481013

基金管理人 工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司

基金合同生效日 2011 年 4 月 21 日 上市交易所及上市日期 -

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金经 2023 年 10 月 10 日

基金经理 林梦 理的日期

证券从业日期 2008 年 7 月 1 日

二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

投资目标 通过投资消费服务类行业股票，追求基金资产长期稳定增值，在合理风险限度内，力争
持续实现超越业绩基准的超额收益。

本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包
括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券、
央票、回购，以及法律法规允许或经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具，但
投资范围 需符合中国证监会相关规定。其中，股票及存托凭证资产占基金资产的比例为 60%-95%，
债券、现金等金融工具占基金资产的比例为 5%-40%。其中，基金持有的消费服务行业股
票占基金股票资产的比例不低于 80%。本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府
债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。

本基金建立系统化、纪律化的投资流程，遵循初选投资对象、公司治理评估、行业地位
主要投资策略 与竞争优势评估、公司财务分析、投资吸引力评估、组合构建及优化等过程，选择具有
投资价值的股票，构造投资组合。

业绩比较基准 中证内地消费主题指数收益率×55%+中证全指医药卫生指数收益率×20%+中证全指金
融地产指数收益率×5%+中债综合财富（总值）指数收益率×20%。

风险收益特征 本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平高于债券型基金。本基金主要投资于消费
服务行业股票，在混合型基金中属于较高风险水平的投资产品。

工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：1、本基金基金合同于 2011 年 4 月 21 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净
值增长率。

2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） ……
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