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发表于 2018-10-18 20:44:18 股吧网页版
如何构建属于自己的基金组合

股票风险大、投资房产资金又不足,不得不说也只有低门槛收益不错的基金比较适合我们普通投资者。



在投资基金的时候,投资者最容易犯的一个错误便是:“要么就一次性买入一只基金,要么就分散买上百只基金,而正确的资金投资姿势应该是构建属于自己的基金组合”。

基金组合可以用来降低风险,也是最后是否盈利的关键,常见的基金组合方法有:哑铃式、核心式和金字塔式。

一、哑铃式:

哑铃式的基金组合是一种比较简单的基金组合,可以把基金想象成哑铃的两端,意思就是将两种风险收益特征比较大的基金进行组合,这样有利于规避风险。典型的哑铃式组合有股票型基金+债券型基金、大盘基金+中小盘基金、价值型基金+成长型基金。

想了解基金的风格可以借用辰星基金网的风格箱查看。

这样组合的好处便是一只基金帮我们稳稳赚收益,一只基金帮我们激进博取高收益。

二、核心式

实际上就是我们常说的核心-卫星策略组合,挑选长期业绩稳定的基金来作为核心基金,而挑选一些比较激进的基金作为卫星基金。

核心基金主要承担组合中的主要风险和收益一般占比80%,可以选择中证500+沪深300这样的宽指基金来作为核心基金。

卫星基金主要负责超额收益,一般占比为20%,可以根据自己的风险承受能力选择3-5只股票基金或2只股票基金+2只混合基金+1只债券基金。

核心卫星策略组合相对来说比较灵活,选择基金的范围比较广,也可以根据市场波动进行微调组合,使组合的收益最大化。


三、金字塔式

金字塔在建仓的时候也起到不少作用,同样也适用于构建我们的投资组合。

投资者可以在金字塔的底端配置稳健型基金,比如货币基金和纯债基金。腰部配置中风险的指数基金、混合型基金、最顶端才是配置风险比较大的股票基金。

从而形成一个金字塔,金字塔的底端用来防御,而金字塔的顶端用来追求高收益。

并且可以根据市场行情来调整组合中的投资比例,大师彼得林奇建议:在向基金组合增加投资时,无需在基金品种之间进行转换,而是选择近期表现不好的风格追加投资。

因为买进正在下跌的板块,其风险比买入已经上涨的板块要小得多,而且通过这种调整方式基金之间的风格轮动效应更容易显示出来,等下跌的基金上涨,因为我们买入是净值较低,等上涨时便可以盈利了。



构建基金组合其主要目的就是为了防御风险,并且取得稳定的收益,避免因为某个板块或某只基金下跌而使手中的基大幅下跌。

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