初阶投资者在挑选基金产品时,主要通过对比历史收益率和回撤指标,最多再结合夏普比率、前十大重仓股、基金经理名气等情况。这种挑选方式,即使是相同的行业主题,可能还是不够全面,更不用说非主题型基金。今天我们一起来看看如何让自己成为一名选基高手~
1、行业轮动实例:不同时期行业占比调整较大(单一≥20%),就能视为“行业轮动基金”
如:广发多因子混合、大成新锐产业混合
2、仓位择时实例:股票仓位始终≥60%就视为“高仓位”,长期≤40%就视为“低仓位”
如:交银优势行业混合、华夏兴和混合、招商丰拓混合
3、市值风格实例
小市值风格基金:中庚小盘价值股票、诺安先锋混合、金元顺安元启灵活配置混合
大中市值、价值成长轮动风格基金:交银阿尔法核心混合、工银物流产业股票、国泰江源优势精选混合
4、爬坡能力实例:当产品净值遭遇较大跌幅时,需要多久才能再次站上高峰,或者说修复能力领先于同类。
如:广发睿毅领先混合、易方达瑞享混合、交银国企改革混合、国投瑞银瑞利混合、建信核心精选混合。
条件1:经过多轮牛熊的历练,淡定从容,老成谋国
条件2:务实不务虚,管理业绩不断向上
条件3:功力深厚,投资思路成熟,风格稳定
条件4:理性而坚定,时刻保持人间清醒
1、基金规模:规模太大或太小都不好。实际上,由于基金大小盘风格、投资策略不同,很难用一个统一的标准来划分合适的大小,泛泛而言,对于小于1亿、大于100亿的基金要慎重考虑。
2、基金经理从业年限:一般来说,最好选择至少经历过一轮牛熊的基金经理。
3、基金公司:较大的基金公司,往往有着较强的研究团队,对行业、对个股进行持续的跟踪和研究,给基金经理决策提供很好的支持。
4、基金换手率:过高换手率的基金整体业绩相对较差
5、业绩稳定性:基金业绩的稳定性也容易观察,对于难以选择的基金,可以对比业绩曲线,选择相对更平滑的。
1、识己:买基金之前先了解自身的投资收益目标、资金配置时长、风险承受能力、资金用途等等
2、匹配:“匹”是我们根据自身的情况和需求,选择对应的产品类型;“配”则是根据现阶段的宏观经济、市场情况等因素,做好大类资产的配置,尽量使得我们的基金组合均衡搭配。
3、甄选:甄选的过程涉及很多环节,例如,需要观察产品的长、中、短期业绩表现,有条件和能力的投资者,最好还要分析它们的超额收益来源、组合风险特征等等;另外,对于主动型基金,建议深入地去了解基金经理,包括TA的性格、投资经历、风险偏好、投资理念、近期操作思路等。
第一步:条件框定
第二步:方法步骤
如果以沪深300为参照物,要看产品超越沪深300的业绩有多大,而不是简单的统计年年超越沪深300的产品。统计发现这8只产品比较强富国新动力、交银经济新动力、新疆前海联合泓鑫混合、华商新趋势优选灵活配置混合,大成新锐产业混合、广发多因子、交银趋势、大成国企改革。
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