一段时间没写投资笔记了。抱歉了，各位！容我今天捡起来，说几句吧。

很多事情皆是冥冥中注定的。比如，有关基金组合的监管政策，终于落定了。这意味着大V的基金组合，今后享受不到三方平台的收费分成，也不能新增业务了。时间一久，这块业务也就黄掉了！

不过，对老谢来说，这也不是啥事儿。当初，做基金组合的目的只是“自营”，并不是冲着代客理财或者抽佣的目的去做的。

无论政策怎么变，老谢还是会一如既往地认真做组合，兢兢业业地做投资。

2021年快结束了。说到基金组合，心感惭愧：过去一年业绩很差，运行1770多天后年化收益率从30%+跌到了目前的24%。

这一年，A股行情实在轮动太快了。几次操作，均宣告失败。比如，在坤坤的亚洲精选短期跌了30%后，老谢买进去的，基金还是继续弱势整理。买了基建50ETF联接，但是没涨多久，就拉跨了。

几次折腾之后，老谢将持仓直接变成了货币基金。初衷是待市场机会清晰之后，再进场。

最近，老谢又准备动了。眼下，特别看好汽车电子。好些标的短短1个月内，股价都翻倍了。什么激光雷达、连接器、传感、AR PUD等等，均在强势上涨。

老谢看多汽车电子的理由主要是：疫情→海外汽车电子产能受限→缺芯给予国内汽车电子芯片厂商国产替代的机会；而2022年，又是新能源车加速推进智能化的年份。不说无人驾驶时代要来那么远，目前和未来一段时间，我们会看到：高端车开始装备激光雷达、连接器、PUD、智能座舱。。。。。。

这一情况，类似是2019年3C电子上演的国产替代行情。那一年，芯片股和电子股牛股频现。当然，后续受到老米打压，花厂的芯片设计和5G手机业务都做不下去了，相关公司的好光景也就无法持续下去了。

汽车电子芯片的工艺要求没有高端5G手机那么高。正常中芯国际的代工水平足以应付。所以，当下并无断供之忧。相关公司要做的是，提高品质，尽快进入车企的list。

另外，最近跟一些公募基金经理交流。好几位都称，明年是汽车电子的大年。老谢相信很多公募基金在年前都已调仓买入他们所看好的汽车电子标的。

从汽车电子股短期急涨的态势来看，大家也能猜到：最近加仓资金有点拥挤。

看好汽车电子，似乎就可以去买入重仓汽车电子的基金——依靠专业投资者专业的选股实力，去捕捉优质汽车的上涨机会。但问题是：最近调仓买入的基金持仓，咱们看不到。

等到四季报公布的时候，那是100天之后了。所以，其实我们当前并不知道哪只基金在重仓汽车电子。

看不到即时的持仓，我们可以“转道”观察基金净值的波动。

不过，事情也没这么简单。汽车电子走势总是跟锂矿甚至是电池等的波动趋同。所以，我们很难判断，他们是重仓的锂矿、宁王还是汽车电子。

然偶，目前来看，也只有这个土办法了。等哪天，两者的走势差异较大且一方有大涨或大跌的时候，我们大致就能判断出哪些基金已经重仓汽车电子了。

免责申明：以上内容仅供参考，并不构成投资建议，请投资者自行把握并承担决策责任。风险提示：市场有风险，入市需谨慎，基金过往业绩不代表未来表现。