又到了每周的问答时间,下面我们精选一些本周大家提出的问题,借此机会让大家都能对目前的基金情况有一个充分的认识。
问题一:基金投资如何止损?
回答:上次有位朋友在留言中问到基金是如何止损的,由于时间问题,一直没空回答,那么今天我们就来说说这个话题。
止损对于大多数投资者来说都是不想面对的,毕竟止损就意味着真的亏钱了,但有时止损又是防止扩大损失的重要方式。
下面我们就介绍几种止损的方式。
当然在学会止损之前,我们先要避免高位追高,选择在回调中,重要支撑位置买进能够降低止损的概率。
如果确实实在高位接盘了,那么我们就需要及时止损。通常短线的止损线是设置在4%左右,中长线的止损线在8%,因为止损空间过大,容易不舍得下车,也害怕下车带来的实际亏损。
我们拿这只基金举个例子,这只基金的最大回撤为40.53%,如果采取4%或8%作为止损线。在我们建仓后就需要设立一个初始的止损线,这个止损线可以设置在距离建仓价格4%-8%的位置。
如果建仓后价格上升,我们就可以将止损线提高至建仓价,即设置平衡点止损位。
如果净值继续上涨,那么就放着不动,一旦净值距离你的相对高点回撤超过4%或8%时就立即止损,也可以叫作止盈,保住剩余的收益。那么即使是最高点买入,我们也能逃过36%的下跌幅度。
不过有时由于投资者设置的止损线宽度太大,导致基金一直无法止盈或者止损,眼睁睁地看着基金持有收益率由0%升至50%,又再次跌回0%,甚至一些基金还亏及了本金,所以我们不仅需要止损空间,还得引入时间因素。
时间止损是根据交易周期而设计的,比如我们以一个月为期,当基金的价格在这个时间周期里徘徊,既没有达到止盈点,也没有达到止损点,那么我们就需要坚决出仓,避免扩大时间的损失,另谋高就。
但是也会投资者提出疑问:要是我在相对低点买入,结果一跌4%或8%就卖出了,岂不是错过了后面的上涨。
确实存在这种现象,毕竟股市是瞬息万变的,那么如何最大程度避免这种尴尬的局面出现。
主动型基金投资策略:定量结合定性,精选好基,采用均值回归逻辑,严控风险。
指数基金定投策略:低估定投,适中持有,高估卖出,即定投标的按照当前指数估值进行精选;
估值指标:PE指市盈率(TTM),PE(TTM)=成分股市值/成分股净利润(TTM),PB指市净率(MRQ),PE和PB百分位;
定投指数:采用均线定投法,设置每个周期基础定投金额,按照当期扣款率计算定投金额;
定投金额:实际定投金额=基础定投金额*当期扣款率(60%当期扣款率210%);
扣款说明:单次定投金额按照近10日振幅(指数近10日振幅=指数近10日交易日最高收盘价/指数近10日交易日最低收盘价-1)采用周定投进行扣款,比如定投初始金额设置为每周定投1000元,那么最低需要准备600元,最高需要准备2100元,个人可以依据自身的资金量设置。
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