基金周末有收益，但是不是所有的基金周末都有收益，只有货币基金和债券基金有收益。

1、货币基金

货币基金在每天都有收益

每天都有收益说的就是所有日子都有收益，包括周末和节假日。周六周末、节假日等收益是按照放假前一个交易日的七日的年化收益率来计算的，节假日的收益要到过了节假日以后的交易日的交易时间才能给你的账户上。

这是由货币基金的估值方法带来的——成本估值法

一家公司发行了一张债券，价值100元，1年后到期，年利率10%，到期可以一次性拿到本金和利息110元。

在这一年的任何一天，这张债券的价格应该怎么定呢?有聪明人说，应该把最后能够拿到的10块钱利息，平均分摊到每一天，累计起来。

每天的利息是多少呢?10/365元。那么第100天的时候，这张债券的价格应该就是[100 10/365*100]。我们可以看到这么定价的话，债券的价格就是每天以一个恒定的速度上升，呈现出“只涨不跌”的形态。

货币基金采用此种定价方法，因此不区分节假日和交易日，每天都有收益，还基本每天都能赚。

但是，货币基金并不是保本的，也会亏，比如债券违约、卖出债券实现太多浮亏、规模太小收益比费用少之类的。公开资料显示，2006年上半年货币基金曾出现过单日万份收益为负。

2、债券基金

债券基金的收益来自两个部分，一部分是债券净价变动所产生的收益。一部分是债券利息所产生的收益。债券利息是按照360天来算的，所以，虽然周末没有交易，也是会产生利息收益的。所以说债券基金，周六日是有收益的，只不过不在大家的账户上现实，一般会算在工作日中。

债基采用是“市值定价法”来计算收益。

100元债券为例，如果有人在发行的时候购买了这张100元的债券，但临时要用钱，怎么办?可以去债券交易市场上卖掉这张债券的，成交的价格就是“市值定价法”定出的债券价格。

“市值定价法”是用债券当天的“市值”加上当天的利息来定价，当市场价格跌幅超过当天分摊到的利息增加的时候，采用这种方法估值的债券基金收益就是亏的。

如何确定债券的实时价格?根据实时的市场利率来。如果市场利率升高，比如提升为20%，那么人们一定不会用100元来购买这张债券，因为可以直接去购买新的债券，获得20%的收益，但人们会愿意用91.66元买下这张债券，因为110/91.66=120%，即到期也能够获得20%的收益。

债券基金的收益是浮动的，正是因为债券的价格是实时变化的。节假日因为大家都放假了，没有人实时估算债券的价格，也没有人买卖债券，所以节假日不更新收益。

3、货币基金和债券基金的申购赎回收益区别

(1)货币基金，在周五下午15:00前申购货币基金，要等下周一才能确认，周末2天没有收益。周五15:00申购，可能要下周二才能确认。

债券基金，在周五15:00之前申购债券基金，和往常的周一到周四没啥不同，周六日也会有收益，不过收益要在下周一的时候呈现。

(2)周五15:00前赎回货币基金，非快赎模式周六日也会有收益，这个收益在下周一呈现。

周五15:00前赎回债券基金，周六日不会有收益。

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