公告日期：2024-09-06

银华货币市场证券投资基金基金产品资料概要(更新)

银华货币市场证券投资基金基金产品资料概要更新
编制日期：2024-08-07
送出日期：2024-09-06

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华货币 基金代码 180008

下属基金简称 银华货币A 下属基金代码 180008

下属基金简称 银华货币B 下属基金代码 180009

基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 交通银行股份有限公司

司

基金合同生效 2005-01-31
日

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

李晓彬 2016-03-07 2008-07-01

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标 在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。

投资范围 1.现金；2.一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；3.剩余期限在397天
以内（含397天）的债券；4.期限在一年以内（含一年）的央行票据；5.期限在一
年以内（含一年）的债券回购；6.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良
好流动性的货币市场工具。

本基金的资产配置比例范围为：央行票据：0%－80%；短期债券：0%－80%；债券
回购：0%－70%；同业存款/现金：0%－70%。

主要投资策略 本基金以市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段，把握宏观与微
观脉搏，通过以久期为核心的资产配置、品种与类属选择，充分考虑各类资产的
收益性、流动性及风险性特征，追求基金资产稳定的当期收益。

业绩比较基准 银行一年期定期存款的税后利率：（1－利息税率）×银行一年期定期储蓄存款利
率。

风险收益特征 本基金预期风险和预期收益率都低于股票、债券和混合型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

银华货币市场证券投资基金基金产品资料概要(更新)

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用

银华货币市场证券投资基金基金产品资料概要(更新)

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

注：无。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 0.33% 基金管理人和销售机构

托管费 0.10% 基金托管人

销售服 银华货币A 0.25% 销售机构

务费 银华货币B ……
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