公告日期：2021-10-14

中融中证银行指数证券投资基金（LOF）基金产品资料概要更新

编制日期：2021年09月30日
送出日期：2021年10月14日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

中融银行（场内简称：中

基金简称 融银行，基金扩位简称： 基金代码 168205

银行基金中融）

基金管理人 中融基金管理有限公司 基金托管人 海通证券股份有限公司

基金合同生效日 2020年10月14日 上市交易所及上 暂未上市

市日期

基金类型 股票型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

赵菲 2020年10月14日 2008年08月01日

二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

本基金采用指数化投资策略，通过严谨的数量化管理和严格的投资程序，力争
投资目标 将基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度绝对值控制在0.3
5%以内，年跟踪误差控制在4%以内，实现对中证银行指数的有效跟踪。

本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括
国债、央行票据、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、金融
债券、企业债券、公司债券、公开发行的次级债、可转换公司债券（含可分离
交易可转债）、可交换公司债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、
同业存单、货币市场工具、金融衍生工具（包括股指期货、国债期货）及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关
投资范围 规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。

本基金投资于股票资产的比例不低于基金资产净值的90%，投资于标的指数成
份股和备选成份股的资产不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣
除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产
净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

1．资产配置策略；2．股票投资组合构建：（1）组合构建方法 （2）组合调
主要投资策略 整；3．债券投资策略；4．股指期货投资策略；5．国债期货投资策略；6．可
转换债券投资策略；7．资产支持证券投资策略；8．其他。

业绩比较基准 中证银行指数收益率×95%+同期银行活期存款利率（税后）×5%

本基金为跟踪指数的股票型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、
风险收益特征 债券型基金和混合型基金。本基金为指数型基金，主要采用完全复制法跟踪标
的指数的表现，具……
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