公告日期：2017-01-25

建信基金管理有限责任公司2016年第四季度基金产品风险评价结果
一、公司旗下基金产品风险评价方法说明

（一）主要依据与目的

公司旗下基金产品的风险评价工作方法，主要依据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》及其他法律法规的要求，目的是及时提示投资风险，保护基金投资人的利益。

《证券投资基金销售适用性指导意见》明确规定基金产品风险评价应当至少依据四个因素：1、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；

2、基金的历史规模和持仓比例；

3、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；

4、基金成立以来有无违规行为发生。

（二）基金的大类风险划分说明

基金投资人在购买基金产品时，首先考虑的就是基金产品的大类风险，这样基金投资人可以确定哪种类型的基金比较适合自己进行投资。公司将分两种情形对旗下基金产品的风险进行划分：

1、对于公司现有的基金产品，将根据现有分类体系对基金的大类风险划分为五类，具体如下：

序号 大类风险划分

1 高风险：股票型基金和指数型基金

2 中高风险：偏股混合型基金和积极配置基金

3 中等风险：偏债混合型基金

4 中低风险：涉及股票二级市场买卖的债券基金、保本基金

5 低风险：超短债基金、货币市场基金以及不涉及股票二级市场买卖的债券基

金

2、公司新发基金，将根据新基金招募说明书中所明示的投资方向、投资范围与投资比例进行分类；对于进入运作期的基金产品，根据基金实际运作情况对基金产品进行风险跟踪评价。

（三）公司的基金分类方法说明

1、基金风险等级评价包括基金产品类型风险评价和基金运作风险评价。基金产品类型风险评价是评估基金产品设计和定位的固有风险。基金运作风险评价是评估基金产品的实际业绩表现所体现出的风险，主要考察基金股票仓位和净值的历史波动程度；同时关注基金运作的合规性，有违规记录的基金直接归入高风险基金。

2、基金的总风险水平由产品类型风险和运作风险两部分按照一定配比构成。

基金风险等级综合评价=基金产品类型风险评价×50%＋基金运作风险评价×50%

3、公司风险评价体系采用滚动时间计算的方法，公司将每季度计算一次基金的风险水平。

基金管理人根据基金运作数据、基金运作的合规性等，综合分析确定基金风险等级。如发生基金风险评级变动的情况，进行参数调整。

基金大类风险 基金分类 基金分类说明

高风险 股票型基金 主要投资于股票的基金，且股票投资比例符合基金合同的约定

偏股混合型基金 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型

中高风险 和债券型基金的分类标准；且股票投资比例≥50%

积极配置基金 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型

和债券型基金的分类标准；且股票投资比例为30%－80%

中等风险 偏债混合型基金 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型

和债券型基金的分类标准；且固定收益类资产投资比例≥50%

涉及股票二级市场 主要投资于债券的基金，其债券投资比例≥80%，且参与二级

买卖的债券基金 市场股票交易

中低风险 通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，

保本基金 以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金

保证的基金……
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