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发表于 2022-07-11 14:50:45 东方财富网网页版 发布于 广东
#2022年中茶话会#采用三七比例配置,动态平衡调节上半年已经过去了,经过这么多

#2022年中茶话会#

采用三七比例配置,动态平衡调节

上半年已经过去了,经过这么多年的摸爬滚打,对于投资,已经是抱以平常心了,因为一直秉承着资产配置的方式去做,并没有投机,所以,对于商品的上涨,也没有抓住,对于新能源车的反弹,自己也感到不踏实,唯有创业板指数基金,自己认为相对比较稳,而进行了常规的操作,大致总结如下:



一、三七比例配置



去年,我是按照三七的比例进行资产配置的,即用30%的比例进行权益类资产,70%的比例进行固收类资产配置,结果发现,虽然没有亏损太多,但这种比例到了上半年末,却变成了25%75%,如果我还要继续保持三七的比例,应该怎么做呢?



二、动态平衡调节



我试着做了一个表,如下图所示,假设我投入100万元,如今变成了96.8万,而还想继续保持这个股债比例呢,则用96.8*30%=29.04万,96.8*70%=67.76万元,29.04-24=5.04万,67.76-72.8=-5.04万,也就是说,我需要在权益类产品增大5.04万的投入,换言之,在固收类产品中,减少5.04万的投入,如果取整数计,则为5万元;




而实际上,我们是否需要这么机械呢?我之所以取三七比例的配置,其实是自己的投资方式相对稳健,尤其是看到近几年的市场环境,虽然今年,市场从4月份开始反弹了两个月,但现在似乎又进入了调整状态,目前,上证指数的阻力位在3440点左右,下方的支撑位则在3300点附近,今天盘中已经跌破3300点了,我们还是要警惕这波反弹行情会不会在什么时候结束;



当然,以上是从技术面分析的,而我们投资其实主要是看基本面,基本面方面,大家也看到了(这里省去一些字),而我们投资市场,其实也是投资生活,没有必要进行一些投机方式而让自己担惊受怕;



三、展望下半年



因此,对于下半年的投资,我会动态观察,美林时钟对于四个经济周期,我们应该重点持有哪种投资产品,已经说得很清楚,最重要的是,我们要了解到当前,是属于哪一类经济周期,滞涨,还是什么?而且,我们都知道,假如市场低到了一定的极值,那么是可以加大投入的,而假如市场估值太大,此时我们反而要小心;




最后,关于投资,其实可以说的话有很多,但如果是站在长期主义的视角来看待,则在估值低的时候进去,估值高的时候出来,是最简单的,尤其是对于一些指数基金,毕竟市场上有几千只股票和基金,不可能了解得面面俱到,如果能够抓住某个行业基金,再直接佐以宽基指数基金,对大部分人来说,也算是优解了。@天天话题君      @股友rZPO5Q      @基金小助理


 

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