前天我们说到选基犹如选对象,需要进行综合考量。基金是中长期投资品,和基金相处大多也是以数月甚至数年来计算的。
那么在选择过程中就得慎重些,得看自身投资风格和基金经理投资风格是否符合,是否认可他的投资能力等等。
前天说到挑选主动型基金就是挑基金经理,因为主动型基金依赖基金经理,基金经理的能力很大程度决定了基金收益。
那今天我们再来详细说说除了从任期回报、从业经验、获得奖项以上三个方向了解基金经理的能力,还能从哪些方面综合挑选一只主动型基金?
一:晨星评级
晨星是一家国际基金评级权威机构,评选方法注重多角度、多维度、定量加定性。星级越高代表基金整体表现越优秀。评级高的基金长期业绩都是比较稳定的。当然啦,挑选基金还得进行综合考量。
晨星评级比较适用于中长期投资,评级虽然是作为参考,但也正是因为业绩能力受到肯定,才能够被评为五星级。
二:基金业绩
虽说过往业绩仅供参考,但业绩的优良也反映出基金经理的投资能力。不少朋友会犯一个错误,过于在乎短期业绩,基金是中长期投资品,那么在选择基金上,更应该关注中长期收益而非短期收益。我们在参考业绩时可关注近一年、两年、三年、五年和成立以来的业绩,业绩好不好让时间告诉你。
二:基金成立年限
都说酒是越陈越香,基金也是越老越好越好。老基金有更多的业绩和持仓数据可以分析,能够让我们更好的了解基金经理管理能力。就如教师行业同样如此,从业年限越长,我们对这个教师的教绩、教学方法、教学风格就有更全面的了解。
三:基金规模
基金规模太小有被清盘的风险,且可能存在流动性不足情况;基金规模太大运作比较困难,考验基金经理的能力,影响基金的操作灵活性,所以基金规模适中比较好。
一般来说选择2-150亿规模为佳,当然规模不能一概而论,大家可以根据实际情况进行适当调整。
四:持仓情况
投资中我们经常会听到这样一句话:鸡蛋不要放在同一个篮子里。那我们在挑选基金时也可以看看十大重仓股占比以及持仓集中度。
基金十大重仓股占比均衡,受单一股票影响较小,持股集中度不高和持股集中度高的相比,更能有效分散风险。
基金档案中有很多信息可以帮助投资者更好的了解基金,大家平时在挑选基金过程中,别忘了多琢磨琢磨。