年初的时候,曾写过三篇关于指数基金投资的入门文章。
几个月后回头再看,感觉写的有些啰嗦,部分内容需要修正,于是就有了这篇。力求用简洁的文字,阐述指数基金投资快速入门指南。
01 什么是指数基金
指数基金 ≈ 指数 + 基金
根据一定规则,挑选一些股票,就产生了指数。
比如在上海证券交易所和深圳证券交易所中,选300只市值最高、流动性最好的股票,就形成了沪深300指数。
指数基金是由基金公司根据指数的选股规则,发行的一种基金产品。
02 为什么要投资指数基金
两个原因:收益率高、省心
根据西格尔教授在《股市长线法宝》中的统计,长期来看股票类资产收益率最高,年化收益率平均为8.1%
如果你在1802年,只买入1美元股票类资产,200年后增长到1300多万。
指数基金就是一种股票类资产。
另外,购买指数基金不需要投资者研究公司,分析股票,省心省力。
03 如何投资指数基金
总体思路:在指数估值较低时,定投指数基金;在估值偏高时,分批卖出。
规模指数
刚开始学习投资指数基金的新人,适合从规模指数入手。
常见的规模指数有:上证50、沪深300、中证500、创业板指、恒生指数等。等有一定投资经验后,再入手策略指数、行业指数。
更多指数信息可以在这几个网站查询:中证指数,国证指数和恒生指数。
指数估值
指数估值常用两个指标:市盈率和市净率。
市盈率 = 市值 / 利润
市净率 = 市值 / 净资产
盈利稳定的规模指数,比如沪深300,我们用市盈率估值。对于周期性行业指数,比如证券行业指数,一般用市净率估值。
指数估值的高低,一般通过当前估值和过去历史估值比较来判断。
举个例子,目前(2020年7月)沪深300指数的估值和历史相比,处于正常偏高,如下图:
查询指数估值,可以在指数官网和基金平台。
几个提示
用闲钱投资,最好是5年内用不到的。
收入减去支出,再除以2,可以确定每月定投的合理金额。
做好长期投资的心理准备,指数低估并不意味着马上会涨,还可能会继续下跌。
写在最后:本文是作者个人的投资分析与记录,不一定对,因此不能作为投资建议。任何投资事关金钱,谨慎做出决定。
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