• 最近访问:
发表于 2020-04-01 14:45:35 股吧网页版
高效又省钱的基金转换是怎么回事?

我们在场外进行基金投资时,如果想换个基金,通常的做法是将手上的基金赎回,然后再申购想买的基金。

这前后可能历时四到五天,降低了资金的使用效率又浪费了时间。有没有一种方法,可以省去先赎回后申购的步骤,直接转换。

有!那就是“基金转换”。下面就向大家详细介绍基金转换的优点、如何转换以及需要注意的问题。

 

首先,基金转换高效省时。

 

我们对比一下常规的先赎回再申购的步骤和基金转换就知道了。

通常做法:例如,3月23日15:00前做出赎回申请,最快3月25日资金到账可用,3月26日申购新的基金,3月27日期确认份额。

这样一个流程走下来,至少需要4——5个工作日,这里还不包括周末的时间。

基金转换:我们直接在3月23日15:00点前申请基金转换,3月24日便可确认。

无疑,基金转换要比通常的先卖后买效率高很多,减少了资金空转的时间。

 

其次,基金转换可以节省费用。 

以将A基金转换成B基金为例。

常规费用:A的申购费、赎回费+B的申购费

基金转换的费用:A的赎回费+B的申购费补差。

什么叫申购费补差?这里解释下,很简单。

如果A的申购费高于B,则无需补差;

如果A的申购费低于B,那么就需要补缴一个B减去A的申购费差额。 

这省时又高效的功能还是非常不错的吧。然而,基金转换是有条件的。

条件一:这两只开放式基金必须是同一家基金公司的,并且是在同一家代销机构。

因为,不同的代销机构代销的产品是不一样的;并且,你也不能将易方达的基金转换成华夏的,这个没法实现。

条件二:如果A基金是前端收费模式,那么B基金只能是前端,才能转换;如果A基金是后端收费模式,那么,B基金是前端收费也可以是后端收费。

条件三:处于封闭期的基金是不能进行转换的。也就是说,办理转换过程中,双方必须处于可赎回和可申购的状态。

实际上,即使是同一家公司的基金,如果要进行转换,也必须是登记在同一个TA账户上。TA是transfer agent的首字母,过户代理的意思。

TA系统是进行基金理财产品登记结算业务的系统,业内一般可分为中登和自建。

中登是中国证券登记结算公司推出的开放式基金登记结算系统,自建TA是各家基金公司自己建的基金登记结算系统。

一般来说,主动管理的股票型基金和债券型基金大都会在自建TA,上证50为代表的指数基金以及可上市登记的LOF基金一般都是在中登登记。

同一家公司只有登记在同一个TA下的产品才可以转换。如果一个在中登,一个在自建,则不能转换。

那么,如何查找基金到底登记在哪里呢?可以查询“基金公告”例如:华夏上证50ETF (510050)的“基金公告”。

这里还有个小窍门,一般来说,以15、16开头的是登记在中登TA(深圳)基金;以50、51开头的登记在中登TA(上海)的基金。

有小伙伴不禁要问了,转换个基金这么复杂?

别怕,我们实际操作中,并不需要去深度了解这些,因为,当你在做基金转换的时候,可以转换的基金,会有一个转换的按钮,不能转换的,则没有这个按钮(或者是灰色的)。而当你点击“转换”按钮时,平台一般就会将可以转换成的基金列出来。

就是说,能否转换,能转换成哪些开放式基金,平台其实上已经帮我们设定好了。

此外,现在有些第三方基金销售平台开通了“超级转换”的功能,以便不同基金公司之间产品实现转换。

欢迎关注:不在此山中。文章持续更新。入市14年,发表投资类文章400余篇,累计超过50万字,阅读量超3000万。主要致力于利用基金作家庭资产配置,同时,每周更新发布全市场估值水平以及40个指数的估值水平。

@天天精华君


相关话题:#新手上路#​

郑重声明:用户在基金吧/财富号/股吧等社区发表的所有信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)仅仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议,据此操作风险自担。
发表于 2020-04-02 09:15:51
亲爱的@不在此山中 您的帖子被推荐到PC端基金吧【总置顶】了,期待您分享更多原创内容。您可在天天基金网—基金吧首页查看。
发表于 2020-04-02 10:02:50
支付宝上的可以这样实现转换吗?
发表于 2020-04-02 10:57:55
基金转换这个功能是真的很方便
发表于 2020-04-03 10:22:49
手续费高死
发表于 2020-04-03 10:57:51
股友N5Wgvi :
支付宝上的可以这样实现转换吗?
支付宝上的基可以做转换的很有限哦
作者:您目前是匿名发表   登录 | 5秒注册 作者:,欢迎留言 退出发表新主题
郑重声明:用户在社区发表的所有资料、言论等仅仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议。用户应基于自己的独立判断,自行决定证券投资并承担相应风险。《东方财富社区管理规定》

扫一扫下载APP

扫一扫下载APP
信息网络传播视听节目许可证:0908328号 经营证券期货业务许可证编号:913101046312860336 违法和不良信息举报:021-34289898 举报邮箱:jubao@eastmoney.com
沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 意见与建议:021-54509966/952500