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发表于 2021-06-14 19:53:56 股吧网页版
股票、基金、可转债、房子,谁更能赚?

假期最后一天,做个理财回顾,温故知新,指引未来。

6年前的2015年6月12日,上证指数创下5178.19高点【当日收于5166.35点】后,至今已过6年。期间,上证指数下跌了30.68%,相当于打了7折。难怪很多人一提起炒股,就有一种不屑,在这样的市场中生存下来,真不容易!
下面,我们一起捋一捋:股票、基金、可转债和买房,各自能赚多少钱。
                                                                                    股 市
期间的2704只老股中,上涨的仅占14%(388只),86%的个股下跌,60%的个股腰斩,个股涨幅中位数是-58.54%如果是随便炒,标配是资产打4折!还有299只个股跌幅超过8成,64只个股退市。市场就是这么残酷,炒股致富是条看似坦途,却布满地雷的大道。一位网友在某炒股致富的故事下面留言“为啥我越炒越少”时,被其他网友调侃说“只有你说真话”。
当然,这其中,也有一些传奇,特别是业绩快速增长的龙头股,以及踩上风口的新兴行业、新上市个股【涨幅TOP30如下】

                                                                    数据来源:基少成多制作。

白酒中,山西汾酒上涨了16.84倍,酒鬼酒上涨了10.72倍,五粮液上涨了10.51倍,老窖和茅台分别上涨了9.26倍和9.13倍。
创新药中,康泰生物上涨了52.58倍,万泰生物上涨了27.03倍,昭衍新药上涨了26.64倍,凯莱英康龙化成药明康德分别上涨了17.33倍、17.07倍和10.17倍。
医疗行业中,欧普康视上涨了37.64倍,金域医学上涨了13.57倍,爱尔眼科上涨了7.6倍。
芯片行业中,卓胜微上涨了29.58倍,韦尔股份上涨了27.77倍,兆易创新上涨了22.42倍。
新能源汽车和智能汽车行业,恩捷股份上涨了18.86倍,中科创达上涨了16.74倍,宁德时代上涨了11.52倍。
                                                                                      基 金
老公募基金上涨比例高达82.54%,涨幅中位数为28.13%。10560只基金中(A类和C类分开计算,天天基金数据,含期间发行的新基),平均涨幅为17.83%,复利年化收益率也达到2.77%,其中90.98%的基金没有亏钱,亏钱的占比不到10%,赚钱的概率大增。其中盈利超过100%的基金共有974只,占比达到9.22%。可以说,投资基金赚钱,比股市容易太多。

                                                            数据来源:天天基金,最近6年涨幅前20。


剔除大额赎回的异常上涨后,涨幅最高的为招商中证白酒(161725),累计涨幅为436.74%,其次为前海开源国家优势(001102,295.03%)和银华富裕主题(180012,286.82%)。期间新成立的基金中,工银前沿医疗(001717,391.5%)、前海开源沪港深优势精选(001875,343.49%)和中欧医疗健康(003095,335.05%)。
跌幅超过50%的共有14只,跌幅超过60%的共有三只,分别为工银中证传媒(164818,-74.01%)、鹏华中证传媒(160629,-68.48%)和鹏华中证高铁(160639,-60.37%),全部集中于指数基金。其实,希望通过指数基金赚钱并不容易,没有系统的投资体系,也很容易亏钱。
分类看,各类型基金的盈利中位数分别为,股票型32.71%、混合型32.43%、指数型为15.87%、债券型基金8.74%。尽管世道艰难,如果能长拿股票型和混合型基金,即便不幸买在最高点,投资人只要不瞎折腾,平均的年化收益有也能达到4.75%或以上。如果逢低买入,投资收益会更高。
从盈利比例看,股票型83.93%、混合型89.19%、指数型为83.31%、债券型基金96.61%(亏损的主要是可转债基金)。可以看出,最容易赚钱的是债券基金,其次是混合型基金,最后的指数基金和股票型基金
需要注意的是,债券基金中,跌幅较大的可转债基金是华商双债丰利(000481,-50.72%),东吴中证可转债基金(165809,-50.2%)和中海可转债基金(000004,-46.34%)。上述转债基金均是高位重仓可转债或者连续踩雷造成,对于可转债基金和二级债基金的投资,不能掉以轻心。


                                                                                    可 转 债
这六年发行并退市的可转债124只(不含可交换债),其中正常到期的3只,分别是航信转债(退市价106.7元)、电气转债(退市价106.48元)、格力转债(退市价105.69元),最低规模赎回的4只,分别为东音转债(退市价212.56元)、中装转债(退市价166.6元)、天马转债(退市价123.29元)和江南转债(退市价100.59元),剩余的转债均是强制赎回。上述可转债的平均退市价格为154.52元。
目前尚未退市的可转债365只,平均价格为127.4元。期间没有可转债违约。
可以说,如果你坚持低价买入策略,不会亏损。如果坚持在面值或以下买入,退市前卖出,平均的收益为34.27%,亏损的比率为4.7%。这个情况显著好于股票,好于偏股型基金,低于优质的债券基金。
例如“年年赚债券”组合中的汇添富可转债基金最近5年收益率为71.02%,鹏华可转债基金收益率为81.62%,甚至纯债基金中的招商产业债券基金也达到31.85%。

其实,部分人士认为可转债基金不值得投资存在误解,其中不乏优质品种,只是需要会发现的眼睛。


                                                                                   房子

根据中国新房价指数,东财提供了较为完善的北京和上海二手房均价数据,这6年的平均涨幅为72.96%和65.49%
如果作为投资品,北京和上海的楼价平均涨幅已经处于较高水平,达到基金平均收益的2倍左右,接近“年年赚债券”组合的优质转债基金涨幅。不过说实话,北京和上海的房价算是“楼茅”,比各类茅相比还是逊色一些。
期间一线城市房价的均值阶段跌幅大约是10%左右,个别较偏的区域存在20%-30%的跌幅。
最后,说下基少的看法。最容易赚钱的是偏债基金,其次是楼市、可转债和偏股基金,最难赚钱的是股市。
普通人以楼市、基金和可转债投资为主,机会更多、胜算更大。对股票的投资需要循序渐进,真正能持续赚钱后再逐步加大投资,切忌上来就一把梭。
这6年,你投资过啥?收益如何呢?欢迎留言分享。
基少回顾下,庆幸主要在基金、可转债和优质股之间折腾,投资整体业绩跑赢了北京和上海的房价,不过最值得吹嘘的依然是2015年中卖基买房,其后股市暴跌,楼市暴涨。这种大机会不多,但把握住了可以让家庭财富上一个台阶。

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发表于 2021-06-15 11:53:22
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