2018最强指数系列,小伙伴们早安!
首先行动派要解释一下标题,不是要评选2018年最强的50支基金,而是要在50系列指数基金里评选出去年表现最好的基金,同样要求基金成立满一年且无清盘风险,行动派筛选出各类50系列代表基金共6支,下面还是先来看看它们去年的表现。
- 上证50
因为50系列指数比较复杂,行动派从最简单的上证50指数说起,它就是选取上海证券交易所上市的市值最大成交最活跃的50只股票构成,是A股大蓝筹的代表指数。
(图片来源于蚂蚁财富好基工作室)
最简单经典的就是被动跟踪指数的基金,行动派比较偏好被动式指数基金,就是因为它确定性最高,可以稳稳地跟踪指数不偏移,选取我们前面讲过的天弘上证50作为被动式上证50指数基金的代表,它2018年收益率-16.60%,居然去年一年时间跑赢上证50指数近5个点。
行动派还选取了一支老牌增强型上证50指数基金——易方达上证50增强,它成立以来的超额收益是很明显的,2018年它的收益率为-16.65%,相对指数依然有约5%的超额收益,不过略输于纯被动的天弘上证50,这也暴露了增强型指数基金的一个风险,就是没有人能保证某一支增强型指数基金每年都取得正向的增强效果。
- 上证50AH优选
- 富时中国A50
富时中国A50指数是有国际第二大指数公司富时罗素编制的,它是选取沪深两市市值最大的50只股票作为成份股,相比于上证50,富时中国A50兼顾了深市股票,可以说更具代表性。华润元大富时中国A50成立于2014年11月20日,目前规模4.09亿元,是一支被动式指数基金,2018年收益率为-17.69%好于上证50指数表现。
- 央视财经50
央视财经50指数,是由中央电视台财经频道联合了北京大学、复旦大学、中国人民大学、南开大学、中央财经大学等五大高校以及中国上市公司协会、中国会计师协会、大公国际资信评估有限公司等机构的专家学者,对沪深两市的上市公司从创新、成长、回报、治理、责任五个方面综合评价,选出评分最高的50家公司,该指数被视为白马股的代表。
建信央视50基金历史业绩优秀,但是去年因为白马股大幅杀跌,导致它名落孙山,以-22.81%的收益率,成为今天6支基金中唯一跑输上证50指数的基金,这或许就是风水轮流转吧。
- 基本面50
(图片来源于蚂蚁财富好基工作室)
按惯例,最后登场的才是去年的冠军50指数——中证锐联基本面50指数,它挑选4个基本面指标(营业收入、现金流、净资产、分红)评分最高的50家A股上市公司作为成份股。基本面50是A股老牌的策略指数,嘉实基本面50则是老牌的策略指数基金,且历史业绩表现优秀,近5年年化收益率为16.49%,2018年收益率为-12.79%,是浮亏最少的50系列指数基金,行动派个人也是比较看好基本面系列指数的。
需要指出的是,基本面50指数行业分布方面,金融地产占比高达60.81%,不喜欢金融地产行业的小伙伴就不要配置了。