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发表于 2018-08-14 13:34:17 股吧网页版
美股A股谁更适合定投?
6月19日上证指数跌破三千点至今已快两个月了,现在可能很多投资者悲观的认为A股重返三千点简直是遥遥无期,最近甚至流行一种说法——大A指数比十年前并没有涨多少,而形成鲜明对比的是美股已经涨了十年,两相对照不少投资者感叹别人家的股市是躺着也赚钱啊,而费尽心思在大A折腾想要赚钱比登天还难。

简单的看指数点位似乎是那么回事,而实际上要在美股赚钱那就需要你十年前买了股票或指数基金一直持有到现在,试问有几人能够做到呢?很多事情都是看上去很美好,但做到的寥寥无几。

行动派是坚持定投指数基金的,直觉告诉我如果采用定投指数基金的方法投资于A股可能效果未必比美股差,事实如何呢?下面我们就来回测一下,虽然回测不能实际帮助我们赚到钱,但弄清其中的道理,却可以让我们以后赚到实实在在的收益。

首先选取我们可以买到的四支投资于美股和A股的指数基金,因为我国基金发展历史较短,四支基金中历史最短的成立于2011年9月20日,我们就来看看这段时间内如果定投中美两国的指数基金收益如何。

看一下四支基金的走势图,显然纳斯达克100和标普500指数基金的收益率远高于创业板和沪深300指数基金。这里说明一下,我们用纳斯达克100和创业板对比,用标普500和沪深300对比,因为它们具有较强的代表性且性质类似。

【见文末图一】

我们先回测一下整个时间段内定投的结果,可以看到如果只是傻傻定投过程中不进行止盈操作,那么美股指数基金的优势依然明显,A股指数基金因为中间经历了一个高峰定投下来收益下降的更多。

【见文末图二】

而对定投有所了解的小伙伴都知道,定投成功的最为关键的一步操作就是止盈,两支美股指数基金因为一直是长牛的稳定上涨态势,止盈并不能增强定投的收益率,我们来看看两支A股指数基金如果在定投过程中的高点止盈会是神马结果。

【见文末图三】

可以看出,如果定投A股指数基金并在高点止盈的话,其收益率要比一直定投长牛的美股指数基金高很多。当然会有人问如何才能在最高点止盈呢?行动派的回答是做不到,但是通过制定合理的止盈策略,在高点回撤15到20个百分点止盈应该是可行的吧?我们就算回撤20%止盈,那么其定投收益率还是要高于美股。

为了更直观的展示测试结果,行动派做了下表,可以看到美股的慢牛长牛行情,买入并长期持有收益率高,A股的暴涨暴跌行情长期定投高位止盈收益率更高。

【见文末图四】

现在,我们可以得出结论,相比于走出十年长牛行情的美股,我大A股更适合采用长期定投高位止盈的投资策略。


相关话题:#玩转定投#​









发表于 2018-08-14 14:02:35
定投适用于波动率大的.
美股一条直线向上,当然不适合定投,应一次性买入.
发表于 2018-08-14 14:24:06
定投老铁 : 定投适用于波动率大的.
美股一条直线向上,当然不适合定投,应一次性买入.
是这么回事
发表于 2018-08-14 14:48:23
讲述的很完整,涨知识了,谢谢分享
发表于 2018-08-14 14:50:23
满满的干货,点赞
发表于 2018-08-14 15:36:22
月灵犀 : 讲述的很完整,涨知识了,谢谢分享
谢谢支持
发表于 2018-08-14 15:36:34
晴时不见羽 : 满满的干货,点赞
谢谢支持
发表于 2018-08-14 15:40:14
问题是没有人能每一轮牛市一直卖在高点。你这次赌对了一次下次做错了。总得等于没做。
发表于 2018-08-14 16:01:04
文章很赞,收藏了
发表于 2018-08-14 16:01:31
干货,已阅
发表于 2018-08-14 16:01:40
谢谢分享!!
发表于 2018-08-14 16:01:55
拜读了,干货
发表于 2018-08-14 16:02:16
赞一个
发表于 2018-08-14 16:02:40
涨知识了
发表于 2018-08-14 16:02:54
点赞支持
发表于 2018-08-14 16:03:07
收藏学习~
发表于 2018-08-14 16:03:20
来涨知识啦!!!
发表于 2018-08-14 16:10:41
支持楼主~
发表于 2018-08-14 16:10:46
拜读了,干货
发表于 2018-08-14 16:10:52
楼主有
发表于 2018-08-14 16:10:56
感谢分享
发表于 2018-08-14 16:11:02
学习了~
发表于 2018-08-14 16:12:14
支持楼主,文章很赞
发表于 2018-08-14 16:12:32
涨知识了
发表于 2018-08-14 16:12:47
已收藏~
发表于 2018-08-14 16:21:26
发表于 2018-08-14 16:21:34
文章很赞,收藏了
发表于 2018-08-14 16:21:35
发表于 2018-08-14 16:22:12
精彩不容错过~
发表于 2018-08-14 16:22:21
来凑凑热闹
发表于 2018-08-14 16:22:32
点赞支持楼主
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6月19日上证指数跌破三千点至今已快两个月了,现在可能很多投资者悲观的认为A股重返三千点简直是遥遥无期,最近甚至流行一种说法——大A指数比十年前并没有涨多少,而形成鲜明对比的是美股已经涨了十年,两相对照不少投资者感叹别人家的股市是躺着也赚钱啊,而费尽心思在大A折腾想要赚钱比登天还难。

简单的看指数点位似乎是那么回事,而实际上要在美股赚钱那就需要你十年前买了股票或指数基金一直持有到现在,试问有几人能够做到呢?很多事情都是看上去很美好,但做到的寥寥无几。

行动派是坚持定投指数基金的,直觉告诉我如果采用定投指数基金的方法投资于A股可能效果未必比美股差,事实如何呢?下面我们就来回测一下,虽然回测不能实际帮助我们赚到钱,但弄清其中的道理,却可以让我们以后赚到实实在在的收益。

首先选取我们可以买到的四支投资于美股和A股的指数基金,因为我国基金发展历史较短,四支基金中历史最短的成立于2011年9月20日,我们就来看看这段时间内如果定投中美两国的指数基金收益如何。

看一下四支基金的走势图,显然纳斯达克100和标普500指数基金的收益率远高于创业板和沪深300指数基金。这里说明一下,我们用纳斯达克100和创业板对比,用标普500和沪深300对比,因为它们具有较强的代表性且性质类似。

【见文末图一】

我们先回测一下整个时间段内定投的结果,可以看到如果只是傻傻定投过程中不进行止盈操作,那么美股指数基金的优势依然明显,A股指数基金因为中间经历了一个高峰定投下来收益下降的更多。

【见文末图二】

而对定投有所了解的小伙伴都知道,定投成功的最为关键的一步操作就是止盈,两支美股指数基金因为一直是长牛的稳定上涨态势,止盈并不能增强定投的收益率,我们来看看两支A股指数基金如果在定投过程中的高点止盈会是神马结果。

【见文末图三】

可以看出,如果定投A股指数基金并在高点止盈的话,其收益率要比一直定投长牛的美股指数基金高很多。当然会有人问如何才能在最高点止盈呢?行动派的回答是做不到,但是通过制定合理的止盈策略,在高点回撤15到20个百分点止盈应该是可行的吧?我们就算回撤20%止盈,那么其定投收益率还是要高于美股。

为了更直观的展示测试结果,行动派做了下表,可以看到美股的慢牛长牛行情,买入并长期持有收益率高,A股的暴涨暴跌行情长期定投高位止盈收益率更高。

【见文末图四】

现在,我们可以得出结论,相比于走出十年长牛行情的美股,我大A股更适合采用长期定投高位止盈的投资策略。


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