公告日期：2020-11-23

招商中证银行指数分级证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新
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招商中证银行指数分级证券投资基金（A 类份额）基金产品
资料概要更新
编制日期： 2020 年 11 月 20 日
送出日期： 2020 年 11 月 23 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 招商中证银行指数
分级
基金代码 161723
下属基金简称 招商中证银行 A 下属基金代码 150249
基金管理人 招商基金管理有限
公司
基金托管人 中信银行股份有限 公司
基金合同生效日 2015 年 5 月 20 日 上市交易所 深圳证券交易所
上市日期 2015 年 5 月 28 日
基金类型 股票型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式
开放频率 每个开放日
基金经理 侯昊 开始担任本基金基
金经理的日期
2017 年 9 月 5 日
证券从业日期 2009 年 7 月 1 日
其他 本基金份额的场内简称：银行 A 端。
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，本基金将在
2020 年底前完成规范整改。请投资者关注相关风险以及基金管理
人届时发布的相关公告。
二、基金投资与净值表现
（一） 投资目标与投资策略
投资者可阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标 本基金进行被动式指数化投资，通过严格的投资纪律约束和数量化的风
险管理手段，实现对标的指数的有效跟踪，获得与标的指数收益相似的
回报。本基金的投资目标是保持基金净值收益率与业绩基准日均跟踪偏
离度的绝对值不超过 0.35%，年跟踪误差不超过 4%。
投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括中证银行指数的成份
股、备选成份股、股指期货、固定收益投资品种（如债券、资产支持证
券、货币市场工具等）以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其
他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金投资于股票的资产不低于基金资产的 85%，投资于中证银行指数
成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的 90%，且不低于非现金资

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产的 80%；本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保
证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的
政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。
标的指数：中证银行指数。
主要投资策略 本基金以中证银行指数为标的指数，采用完全复制法，按照标的指数成
份股组成及其权重构建基金股票投资组合，进行被动式指数化投资。股
票投资组合的构建主要按照标的指数的成份股组成及其权重来拟合复制
标的指数，并根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整，以
复制和跟踪标的指数。基金管理人每日跟踪基金组合与标的指数表现的
偏离度，每月末、季度末定期分析基金的实际组合与标的指数表现的累
计偏离度、跟踪误差变化情况及其原因，并优化跟踪偏离度管理方案。
可运用股指期货，以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。
业绩比较基准 中证银行指数收益率*95%+金融机构人民币活期存款基准利率(税后)*5%
风险收益特征 本基金为股票型基金，具有较高风险、较高预期收益的特征。从本基金
所分离的两类基金份额来看，招商中证银行 A 份额具有低风险、收益相
对稳定的特征。根据 2017 年 7 月 1 日施行的《证券期货投资者适当性
管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风
险评级行为不改变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类
标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结
果应以基金管理人和销售机构最新的评级结果为准。
（二） 投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三） 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
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注：投资人可通过场外或场内两种方式对招商中证银行份额进行申购与赎回。招商中
证银行A份额、招商中证银行B份额只上市交易，不接受申购与赎回，无申购、赎回费用。
（二） 基金运作相……
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