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发表于 2023-01-06 06:57:35 天天基金Android版 发布于 湖北
新手如何投资指数基金?一份指数基金投资指南,请注意查收作者|曼投来源|曼投“对于
新手如何投资指数基金?一份指数基金投资指南,请注意查收
作者|曼投
来源|曼投
“对于绝大多数没有时间进行充分个股调研的中小投资者,成本低廉的指数基金或许是他们投资股市的最佳选择。”——沃伦巴菲特
01引言
众所周知,从世界范围来看,巴菲特是投资领域的风云人物。作为一位股票投资大师,当被问及适合普通人的投资品种时,巴菲特并没有推荐股票,而是选择了间接投资股市的品种——指数基金。
至于巴菲特为什么强烈推荐指数基金,我想他的另一句广为人知的话已经说明问题了。“通过定投指数基金,一个什么都不懂的业余投资者,竟然能够战胜绝大部分专业投资者。”
因此,对于刚接触、或者是想接触投资的新手小白来说,既想获得股市的平均收益率,又不想承受个股的较高风险,指数基金是最好的选择。那么,既然指数基金这么好,应该如何投资指数基金呢?一份指数基金投资指南奉上。
02什么是指数基金
在弄清楚什么是指数基金前,弄懂什么是指数更为关键。对于指数,其实大家并不感到陌生,就算是一个毫不关注股市的人,大概也知道上证指数。上证指数也是A股历史最为久远的指数之一,很有年代感,而且,凡是涉及到股市新闻,几乎都离不开报道上证指数,上证指数也由此几乎成为了中国股市的一个象征。
上证指数是什么呢?上证指数的成份股由在上交所上市的全部股票构成,由此反映这些股票价格的市场表现。由此,我们给指数下个简单的定义:指数是根据一定的选股规则和标准,从样本股空间挑选出的一篮子股票的集合。
进一步地,我们可以知道,首先,不同的指数,其选股规则和标准是不同的。其次,指数由一篮子成份股构成,因此,指数本质上还是股票。最后,由于指数由众多股票共同构成,因此,一定程度上降低了个股暴雷的风险,提高了安全性。
03买什么指数
对于新手小白来说,分享股市的红利、取得合理的平均收益率是最现实的目标。那么从这一角度来说,如果买一只,买沪深300指数基金即可;如果买两只,就买沪深300和中证500。
沪深300指数和中证500指数都是A股很具代表性的主流宽基指数。沪深300由沪深两市的市值大、流动性好的300只股票构成,由此反映A股的整体表现。而中证500是由沪深两市中剔除沪深300成份股后的市值排名靠前的500只股票构成,由此反映A股中小市值股票的价格表现。
为了便于理解,打个比方。比如一个学校有800名学生,假如我们现在以成绩为标准排名,那么成绩排名前300的学生就是沪深300,剔除排名前300的学生,排名后500的学生就是中证500。
沪深300是名副其实的大盘股指数,承上启下,上承上证50、中证100等大盘蓝筹股指数,下启中证500、中证1000等中小盘指数。长期来看,买沪深300,毫无疑问,完全可以获得A股市场合理的平均收益率。
对于为什么要买中证500,原因有三。一是考虑到资产配置,中证500和沪深300成份股互不重复,相关性低,因此在一定程度上也降低了风险。二是考虑到大盘股和中小盘股的风格轮动和风格转换问题,有的年份可能大盘股涨得好,而有的年份中小盘股涨得好,而且,中证500相较于沪深300而言,牛市可能更有弹性。三是考虑到,中证500随着资本市场的进一步发展,其成份股会不断壮大,市值体量也会变大,从而,在不久的将来可能会从中小盘指数,朝着大中盘指数发展。
对于新手小白而言,其实买沪深300已经足矣。如果不想局限于单只,买“沪深300+中证500”这个组合完全足够。投资理财不用太复杂,简单的策略也能赚钱,大道至简。
04怎么买,如何卖
指数基金,怎么买?怎么卖?对于普通投资者而言,最好的策略就是:低估买入,正常估值持有,高估卖出。我们以沪深300指数为例,详细介绍一下该策略。
当沪深300处于低估的区域,我们就可以不断买入该指数对应的指数基金了,至于买入的具体方式,定投也好,分批买入也好,底仓+定投也可以,具体方式的选择结合个人情况决定。为什么一定要在低估区域买?很简单,降低回撤风险,给自己留有足够的安全边际。
假设,随着沪深300指数的不断上涨,该指数已经不再那么便宜,但也不贵,此时沪深300进入了正常估值区域。那么,此时我们要做的就是,宜静不宜动,安心持有我们前期低估阶段收集的便宜筹码。此时,我们不需要买入,也不要急着卖出,耐心等到指数高估,让利润去奔跑。
如果行情继续向好,市场也足够疯狂,沪深300顺利进入高估阶段。别人贪婪我恐惧,此时,我们就该考虑卖出了。分批卖出也好,一次性清仓也罢,个人视具体情况而定,但是,需要强调的是,一定不要贪,我们只赚我们该赚的钱,知足常乐。
需要说明的是,该策略的核心,体现在买入方式上。当股市处于熊市,指数处于低位时,我们尽可能多买,而随着市场的不断好转,我们买入的金额逐渐减少,直到指数正常估值时,我们则停止买入。这样做的好处,就是保证了我们买入的成本足够低,只要市场有所好转,我们的账户就是盈利的。
05结语
如果是新手小白,对于指数基金,买入方式还是选择定投好。值得注意的是,定投指数基金,策略很简单,也就一句话:低估定投,正常估值持有,高估卖出。可,简单并不代表容易,知易行难,坚持定投纪律很重要!
不妨问一问自己,市场持续下跌,指数极度低估,自己还敢继续买吗?市场出现泡沫,指数一旦高估,自己能做到不贪、坚决卖出吗?
——END——
曼投寄语:
普通人投资理财的最佳方式,就是精选基金,慢慢定投,做时间的朋友。
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