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发表于 2021-12-02 18:38:02 股吧网页版
别人八亿买固收+,我们却在追求高收益?

今天被这个吸引了,睿远的一个混合基金发行,超额认购,单一客户8亿买入。

我回头一想不对啊,干嘛我们还整天想着高收益,人家8亿反而买了一个类似固收+的基金,我得研究一下看看啊,万一错过了什么呢。

我们分成三个部分:

一、睿远这家基金公司的产品怎么样

二、今天发行的这只基金有什么特点

三、固收+策略有什么优势,买不到今天的基金有什么替代方案吗?

先看看睿远这家基金公司吧,设立时间不长,一共就两个产品,加今天这只一共三只,如下:

睿远均衡价值三年持有混合,设立时间2020年2月,现在净值1.6444,股票仓位89.23%,债券仓位5.12%,2020年收益51.23%,跑赢沪深300指数的27.21%,2021年收益1.78%,而沪深300指数跌了7.05%,全部完胜,难怪号召力强,不过一年费率2.85%,一声叹息。

睿远成长价值混合,设立时间2019年3月,现在净值2.0544,股票仓位93.34%,债券仓位5.25%,2019年收益23.77%,跑输沪深300指数的36%,2020年收益71%,大幅跑赢指数,今年亏0.5%,表现也好于指数,还是费率一年3.15%。

再来看看今天的主角:睿远稳进配置两年持有混合

介绍中注明了,这只基金为多资产协同配置,不断进化的"固收+",每笔份额锁定2年,期间不可赎回。

在投资比例中介绍,投资于股票资产的比例不超过基金资产的40%,其中港股通标的股票投资占股票资产的比例不超过50%。

我们按照市场对基金的一些定义来看,一只基金的80%资金买债券,20%资金买股票,那么这是一只二级债基,而偏债混合型基金,则是60-80%资金买债券,20%-40%资金买股票,所以严格来说,今天的睿远稳进配置两年持有混合基金是一只偏债混合型基金,“固收+”这个词太模糊了。

客户看中这只基金的什么呢?

我觉得主要还是均衡,一种“进可攻、退可守”的状态,这种模式相当于我之前说过的股债再平衡策略,也可以自己去配,就是60%的资金买纯债基金,40%的资金买股票或者股票型基金和指数型基金。

当然也不排除客户冲着睿远来的,毕竟前面两只基金表现还是很不错的,另外我们自己做股债平衡可能没有专业的基金经理做得好。

现在,由于这只基金已经超额认购了,我又找了一下相关的替代方案,觉得如果追求稳健和平衡的投资者,也可以关注80%资金买债券,20%资金买股票的二级债基,我挑选了一只有着长期业绩表现的二级债基【易方达安心回报债券】来看看。(注:仅作案例分析,非推荐基金)

易方达的这只债基2011年6月设立,十年多了,业绩表现也非常稳定,十年间只在2017年、2019年和2020年跑输了沪深300指数,今年在沪深300指数跌了的情况下,这只基金居然还赚了7%,这找谁说理去?

用易方达安心回报债券A和沪深300指数PK一下,年化收益高达14%,比沪深300指数年化6.49%翻倍还多,终于找到了大资金买入固收+的秘密了。

想想我们这些养基用户,还在死磕沪深300指数,关键还不一定跑得赢,而这就一个简单的二八策略轻松战胜指数,只能说选择比努力重要。

注意:文章仅为个人视角,不构成买卖依据,不推荐基金,请为自己的投资行为负责。

每日估值表:

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(来源:本伟量投的财富号 2021-12-02 18:38) [点击查看原文]

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