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发表于 2020-07-20 20:54:30 股吧网页版
慢牛在向你招手!?话说现在如何妥妥地买卖基金?

截至今日,A股已连续13天成交额破万亿元,市场交易炙热且激昂。

然而,这种情况也引得近期监管层频频发声,释放出强烈的预防未来股市大幅波动及泡沫的信号。

但我认为,慢牛的特征依然明显。监管层的角度,这恰是希望资本市场能够走出健康慢牛的体现,而并非真的要打击市场信心

市场前几日的调整大概率是市场健康的自我调整,也是顺应政策趋势的调整,下来或许还会出现调整的情况,市场需要一个修正的过程。

那么在这样的背景下,我们该卖掉手中的基金,还是继续持有,甚至加仓呢?

这个问题,相信是现在大多数人心中的疑惑。

一、买买买:倒金字塔策略

如果判断当前处于慢牛准备进场,那么进场的姿势直接决定了你的盈亏。

因为处于牛市的基金大部分大概率会涨,但谁都无法预测市场的顶点。显而易见,越早买入,成本越低。

但此时我们不免有个疑惑,万一市场突然转头向下呢?

所以,为了平衡风险和收益,这里介绍星辰在繁华常用的倒金字塔策略。

原理:心理设定一个总投入目标,然后把总计划投入的目标金额拆分成若干份,首次投入最大比例的资金,以后递减投入金额,从而达到降低持有成本的目的。这样既能减低遭遇市场掉头风险,又能取得超额获利。

例:(交易成本不计):

假设A基金此时净值为1元,投资A基金的预算为10000元,最高投资比例为40%,基金每上涨10%,我们投入金额比例就减少10%

1、我们投入本金最高比例40%,即10000元40%=4000元

此后,基金净值上涨10%,即1.1元

2、第二次我们投入本金的30%,即10000元*30%=3000元

基金净值继续上涨10%,即1.21元

3、第三次我们投入本金的20%,即10000元*20%=2000元

以此类推,直到最后计划投资的本金全部投入。

于是,我们可以发现,虽然累积下来的平均投资成本会高于第一次投资的初始净值1元,但必然会低于当前的基金净值。

如果都投资两次以后,风险来临,市场急速向下,也仍有3000元未投入的本金不受影响。如果当初一次性投入10000元,则本金将全部受损。

这种策略的难点在于预估投入总目标,因为往往行情越好就越想多投点多赚点。

所以,关键在于我们对于资金量和目标投资额的确定,并管住自己的手。

二、卖卖卖:动态止盈策略

如果之前你已经持有基金,目前你可能要考虑怎么卖的问题,也就是止盈的问题。

止盈的策略有多种,如果我们判断目前市场是慢牛的情况,这里偷偷告诉你,星辰在繁华会采用动态止盈策略。

原理:动态止盈策略是在确保一定收益的基础上,当回撤(下跌)超过一定阈值的时候,进行止盈操作。

我们把动态止盈策略进行拆分:

1、买入基金之前,我们设定心理预期的收益率,比如20%,然后买入

2、基金净值持续成长,直到累计收益到达我们的心理预期收益点20%

3、此时无需做任何实质性操作

4、在心理设定收益率回撤(下跌)幅度,我们称之为回撤预期点,例如10%。这种操作本质上是适应市场情况,不定额提升预期收益率

5、等待基金净值继续成长

6、直到市场到达顶峰转而向下时,继续等待。

7、持续地下跌,触发回撤预期点10%时将基金卖出,获得超额收益。

需要提醒大家的是,动态止盈策略更适合在行情整体向上的市场行情中操作。如果在震荡的行情中采用这种策略,容易导致太早出场,这是因为太强的波动性,很快触发了回撤预期点。

努力在风险中取得稳固收益,是因为有一颗坚持进取而克制的心。

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发表于 2020-07-20 21:14:44
发表于 2020-07-21 11:04:49
及时雨啊,正愁这事,这行情真让人纠结
发表于 2020-07-23 08:57:01
坚持进取而克制的心!学习了,谢谢
发表于 2020-07-24 09:36:29
今天开盘还真如你说在继续调整啊啊啊啊。。。。
发表于 2020-07-27 10:55:40
谢谢老师分享。现在的行情老上蹿下跳,是要止盈吧?????
发表于 2020-07-28 16:21:23
指路明灯,考虑入场了
发表于 2020-08-04 09:28:09
震荡厉害的,两天就触发了10%
发表于 2020-08-10 19:57:33
亲爱的@星辰在繁华 恭喜您,您的本篇帖子获得了7月第4期的优质原创帖奖励,奖励将于8月底之前发放。获奖名单:http://guba.eastmoney.com/news,jjxx,954199207.html
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感谢您对基金吧优质原创帖活动的支持,精华君期待您发表更多优质帖。
发表于 2020-08-23 11:46:32
说一千道一万,基金定投,分批进入还是相对的万全之策。
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