四月的收益率是6.54%,沪深300指数的涨幅是6.14%,略微跑赢了沪深300指数,基本收复了前期的失地,将本年度的收益率转为正数。整月行情一路上扬,中间略有调整,总趋势没有改变,市场人气有所增加。很多小伙伴在本月也都是盈利状态,值得开心。
首先,来看月度收益的构成,看看持仓基金收益的排名情况。
月度收益第一的,是易方达沪深300ETF联接基金。和上月的情况刚好相反,本月这只基金位居榜首,上月是一路下跌,这个月是一路上涨,基本收复了失地。个人持仓较重,是目前持仓占比第一的基金。通过这段时间的总结,发现想要跑赢沪深300指数并不是容易的事,既然如此,那么傻傻的定投沪深300指数就好了,因此现在增加了这只基金的定投幅度和额度,根据后面的行情,再适时调整定投计划。这样的计划,可能更省心省力一点。沪深300指数也是很多基金跟踪的目标,也是很多人定投的首选。目前持仓的基金个数较多,也是在逐步的精简,争取通过一年的时间降低到10支基金之内。
月度收益第二的,是建信中证500指数增强A基金。这只基金和上月情况也相反,本月大幅上涨。中证500指数四月上涨6.20%,个人持仓的基金产生了浮盈。现在回看指数的走势,发现四月初的时候是最近的低点,那时真的很难熬,感觉调整遥遥无期。现在回看是低点,当时没有手动加仓低勇气,通过定投略微加点仓。目前的投资策略是适当减少定投的频率和幅度,到高位就要注意防范风险。
月度收益第三的,是招商中证白酒指数分级基金。这支基金本月收益率排名第三,是累计收益最多的一只持仓基金。屡次创新高,指数估值一直在高估区。目前的投资策略不变,与前期一致,采取高抛低吸的策略。具体就是持仓总金额控制在一万左右,如果超过一万就部分赎回,如果不到一万就申购,使持仓总金额保持不变。具体操作时会灵活调整,尽量减少操作,小幅上涨或下跌时不动,大幅波动时才操作。这样的策略适合来回上下调整的行情,只能赚小钱,不适合单边上升或下降的趋势。
其次,来看四月收益累计折线图。
可以看到月初时在低位徘徊,后来一路上涨,月底保持上涨的趋势,整体行情喜人。其中有几次调整,个人操作上仅仅保持定投,并没有手动操作。随着行情的上涨,风险也在增加。通过本月的收益,使年度收益率也转为正数,基本恢复到2月底的水平了。这一波下调过程中,通过不断的定投,增加了部分基金的份额。
最后,来看四月的理财支出和收入总额。
四月份加仓的操作较上月大幅减少,总支出5985元,这里的支出不包括基金转换的金额。本月大跌的次数较少,手动加仓较少,几乎都是通过定投产生的支出。
卖出赎回产生的理财收入,较上月大幅增加,合计9087元,本月赎回较多,行情上行,清仓部分盈利的基金,适时止盈。需要指出的是,理财收入是整体赎回的金额,包括成本和盈利两部分金额。
本月净收入3000元左右,吸取教训,在上涨的过程中适时止盈,落袋为安。
四月的理财收获,一路上涨的行情往往容易让人得意忘形,不经意就追高了,时刻防范风险,敬畏市场。设定适当的目标收益率,达到之后需要适时止盈,市场中从不缺机会,宁可错过也不能出错。