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发表于 2018-08-21 16:52:15 股吧网页版
有人叫我说说基金定投: 大多数人基金定投的样子 (1)股市行情好的时候,比如20
有人叫我说说基金定投:
大多数人基金定投的样子
(1)股市行情好的时候,比如2017年下半年蓝筹行情,喜欢“一把梭”或者“几把梭”,“一把梭”,这个词语,就是用自己暂时不用的资金,几乎是全部,一次性买入标的基金,或者自己闲散资金占比50%以上,都用来一次性买入,这种赌徒行为,我认为都叫“一把梭”。这类人占比少,但是牛市来了也是第一批追涨的。
(2)赌性稍微小一点的,就是“几把梭”。大概在3-7次以内的买入,差不多自己的闲散资金用完了。这类人占了大多数。
(3)十分喜欢“补仓”。跌了就补仓,大跌大补,小跌小补。反正不补手里痒。每次补还是要跌,只有继续补,补到最后,自己都不想补了,今年这种投资者,见多了。
(4)心态问题。最近出现“国运”一词,悲观来了,就说:“还要跌,看到2000点”;乐观的时候,说:“牛市来了,不卖了,还要涨。10000点不是梦。”
(5){针对指数基金}不去了解当前指数的估值,在近十年的记录中处于什么分位水平。
这种方式的问题在哪里?
(1),(2)的最直接问题的是:前面几次买入用掉了自己的大部分不用的资金,然而大概率你还要后续补仓,因为前面用掉了大部分资金,你现在的资金占比很小的,你要起到降低摊薄成本的作用,几乎不起作用。然后你还说:“成本怎么没有降低!?”。除非,你前面的资金几乎能精准“抄底”。买入后,没多久,就大涨,只能说:理想很美好,现实很骨感。
如果你还存在(3)的操作行为,我大概率判断,你的基金成本,几乎还是在你第一次价格附近波动。由于你不停频繁补仓,造成后续补仓的作用会越来越小。请记住这句话。
(4)心态问题;对于股票型基金,我没有底。我只想说,这里的基金定投更多是针对指数基金。指数有估值底,股票没有,当然,你可能不太赞成。
(5)不看估值买指数基金,后果就是,大概率跌。。。跌。。。跌。。。
A股的基金定投怎么买?
前提:自己闲散资金分成N份(N大于等于100份)。为什么分这么多?这是因为A股牛短熊长。熊市长到4-7年,大多数人忍不住又喜欢操作,不操作心里难受啊。。。手里痒。。。参考这个,把资金分成N份,每月几乎都能操作,所以比较适合。
(1)第一笔什么时候买?买多少?
比如中证500,看估值(5),低于历史平均估值下20%处买入第一笔。买了之后,千万不要马上买第二笔,现在开始观察,除非发生大幅震荡。最好有15%--20%的下跌才买入第二笔。这是从空间来看。历史平均估值下20%处买入,大概率还是会下跌,但这个位置确实值得买入。如果达不到15%-20%以内,有2个月箱体震荡。如果还是盈利,不用管了。下跌小于15%,时间来看。有2个月。再买入第二份。这是从空间,时间,估值三个维度来看。
(2)第2笔,第3笔,第4笔。。。。第15笔+5笔左右的波动仓位(网格计划)
我估摸,大概15笔,空间上,一只指数基金,就差不多了。时间可能还差点。第2笔,已经说了。第3笔,第4笔。。。第15笔,照这个思路,15笔左右的价值仓位差不多了。其中。穿插的波动仓位可以从买入第一笔就开始买入。那一份波动仓位收益超过5%-8%,便可以卖掉这一份,低位再接回来,这也是一些人说的“入网”“出网”。网格收益不宜太高,也不宜太低。在A股,A股中3中走势:一个是牛市的暴涨,一个是水银般的下泻,一个是长期横盘的趴着不动。我们要应对就是第三种走势,即使A股长期不大涨,有波动也能挣钱。牛市来了,也能挣钱。这个时候,除了空间,时间,估值,我们还加上了A股的因素。
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晨小翔 作者
发表于 2018-08-21 17:09:49
这已经是为A股,量身打造的定投计划了。一点都不高深。
整个买基金的计划,如果再加上债券,石油,黄金,做一点对冲。整个理财组合会相当稳健。风险控制得很好。一般大盘暴跌个30个点一下,你会觉得亏不到什么钱。但是上涨的时候,会跟上指数平均涨幅。
告诉你吧,最厉害的不是什么什么的基金定投。
而是大类资产配置的威力。
晨小翔 作者
发表于 2018-08-21 17:09:49
这已经是为A股,量身打造的定投计划了。一点都不高深。
整个买基金的计划,如果再加上债券,石油,黄金,做一点对冲。整个理财组合会相当稳健。风险控制得很好。一般大盘暴跌个30个点一下,你会觉得亏不到什么钱。但是上涨的时候,会跟上指数平均涨幅。
告诉你吧,最厉害的不是什么什么的基金定投。
而是大类资产配置的威力。
晨小翔 作者
发表于 2018-08-21 17:12:08
最后一次发言,以后不再这基金网,最后留一点东西而已。吧里水平太差。怨气太重。也学不到什么。浪费时间,不如多看书。
发表于 2018-08-21 17:14:47
晨小翔 作者 :
最后一次发言,以后不再这基金网,最后留一点东西而已。吧里水平太差。怨气太重。也学不到什么。浪费时间,不如多看书。
有理!
发表于 2018-08-21 17:15:21
支持楼主方法论的帖子!
发表于 2018-08-21 17:15:33
晨小翔 作者 :
这已经是为A股,量身打造的定投计划了。一点都不高深。整个买基金的计划,如果再加上债券,石油,黄金,做一点对冲。整个理财组合会相当稳健。风险控制得很好。一般大盘暴跌个30个点一下,你会觉得亏不到什么钱。但是上涨的时候,会跟上指数平均涨幅。告诉你吧,最厉害的不是什么什么的基金定投。而...
(??) 加油
发表于 2018-08-21 17:17:49
希望你留在吧里!
晨小翔 作者
发表于 2018-08-21 17:28:02
少量分批均衡配置 :
希望你留在吧里!
谢谢,暂时还在。
晨小翔 作者
发表于 2018-08-21 17:46:29
买点说了,忘了说怎么卖?波动仓位收益率到了,自动出一网;
价值仓位就是看估值,高于历史估值20%处开始卖,不要一下卖完,15年牛市的水平,大概大盘4500点,就卖的差不多了。06年07年也差不多。但是0607年,到过6134点,你认为你能精确计算,到了6000点你才卖吗?15年的5000多点,其实效果也已经很好了。千万别贪。
怎么赚取超额收益?一:买的超低,二:上杠杆;大多人应该都会选前者。
晨小翔 作者
发表于 2018-08-21 17:48:56
走了,走了。。。。再见了
发表于 2018-08-21 18:13:21
历史平均估值怎么计算?
发表于 2018-08-21 18:15:48
吾师,第一次读你贴,不希望是最后一次。
发表于 2018-08-21 18:33:28
晨小翔 作者 :
谢谢,暂时还在。
太棒!
发表于 2018-08-21 18:56:21
写的好棒
发表于 2018-08-22 00:08:37
多发点
晨小翔 作者
发表于 2018-08-22 07:54:34
多尔分 :
历史平均估值怎么计算?
不懂。可以去查的。大多数数据来源于Wind资讯。有些微信公众号,大V,也提供指数估值每日更新。建议都对比几家。大概率会知道某个指数是在十年来便宜还是贵的位置。如果真要自己去计算,工作量会比较大,这种东西其实比较专业,还要算每家公司最新年报,季报的指标ROE之类。
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