Q:估值都过了那么久的持仓情况了，不具备参考信息了？

　　@晴时不见羽：多数实时估值是根据基金季报所披露的前十大重仓信息来估算的。但基金的投资组合是动态调整的，且重仓股毕竟只占基金资产的一部分，使用重仓股来推算当日涨跌是很有可能存在误差的。因此，实时估值数据仅供参考。(点此查看详细)

　　Q:出来解释一下为啥和估值差那么多？

　　@晴时不见羽：基金估值一般按照已经公布的截止上个季度末基金持仓的股票、债券收盘价进行估算，有时间的滞后性。而基金经理会根据市场情况对基金投资的股票及仓位进行调整，因此估值无法准确反映基金最新的持仓情况，所以会发生估值与净值偏离的情况。(点此查看详细)

　　Q:易方达科讯混合基金今年分红吗？

　　@晴时不见羽：易方达科讯混合基金自成立以来累计分红5此次，多数都在一月份进行分红，一般来说，基金分红需要满足以下原则：1、基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；2、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值；3、如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配。基金分红具体请以基金公告为准。(点此查看详细)

　　Q:为何今年前端和后端手续费不一样？

　　@晴时不见羽：前端收费和后端收费是购买基金的两种收费方式，对应不同的基金代码。前端收费是指在(认)申购基金时扣除(认)申购费。后端收费是指在(认)申购基金时不扣除(认)申购费，而在赎回基金时扣除，通常以持有时间为计算基准，持有时间越长费率越低。(点此查看详细)

　　Q:华夏回报混合A基金春节前能分红吗？

　　@晴时不见羽：查看华夏回报混合A基金历史分红，该基金分红次数很高，一般来说，基金分红需要满足以下原则：1、基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；2、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值；3、如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配。基金分红具体请以基金公告为准。(点此查看详细)

　　Q:交银集体调仓了吗，估值和净值相差比较大嘛？

　　@交银施罗德基金：基金估值一般按照已经公布的截止上个季度末(2018年3季度末)基金持仓的股票、债券收盘价进行估算，有时间的滞后性。而基金经理会根据市场情况对基金投资的股票及仓位进行调整，因此估值无法准确反映基金最新的持仓情况，所以会发生估值与净值偏离的情况。(点此查看详细)

　　Q:我想知道阿尔法是什么特殊的基金？

　　@交银施罗德基金：交银阿尔法核心是混合型证券投资基金，股票资产占基金资产的60%-95%。本基金主要采取数量化工具辅助自上而下资产配置，并积极发挥研究团队的选股优势，以量化投资方法作为对主观判断的重要补充。本基金属于基金中R4中高风险的基金产品，建议您根据自身的风险承受能力与产品的适配性谨慎投资。(点此查看详细)

　　Q:交银行业灵活配置基金的手续费怎么收的？

　　@交银施罗德基金：交银行业混合型证券投资基金申购费100万元以下：1.5%，100万元(含)至500万元：1.0%，500万元(含)以上：1000元。天天基金申购费率最低1折起。赎回费根据基金持有时间分档计算，7日以内1.5%，7日(含)至1年(含)0.5%，1年至2年(含)0.2%，2年以上为0。(点此查看详细)

　　Q:纯债和一级债基、二级债基有什么区别？

　　@交银施罗德基金：债券基金从投资品种上分为二级债基、一级债基和纯债基金。其中二级债基可以投资不超过20%的股票，属于债券基金中风险较高的投资品种；一级债基不直接投资股票，但可参与可转债和打新；纯债基金只投资于债券，属于债基中风险最低的投资品种。所以从风险程度由高到低，分别是二级债基、一级债基、纯债基金。建议您根据自己的风险偏好、基金历史收益率等综合考虑，挑选适合自己的债券基金。(点此查看详细)

　　Q:交银阿尔法核心混合基金调仓了吗，估值不符

　　@交银施罗德基金：基金估值一般按照已经公布的截止上个季度末(2018年3季度末)基金持仓的股票、债券收盘价进行估算，有时间的滞后性。而基金经理会根据市场情况对基金投资的股票及仓位进行调整，因此估值无法准确反映基金最新的持仓情况，所以会发生估值与净值偏离的情况。(点此查看详细)

　　Q:周末是没有数据的吗？

　　@养基笔记：长安鑫益增强混合这是一只混合型的债券基金，周六和周日是不公布基金净值数据的。基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，每天收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18:00-21:00陆续公布。但是周六和周日不是交易日，因此就不会公布数据了。(点此查看详细)

　　Q:14号买基金，15号分红有我的事儿吗？

　　@养基笔记：博时信用债纯债债券型证券投资基金这次分红公告的权益登记日是2019年1月15日，分红对象权益登记日登记在册的本基金份额持有人，按照理解，应该是15日这天已经确认基金份额持有的才可以，14号买的话，不一定15号会确认份额。比如14号3点以前买，会在15号确认份额，但是如果是在14号3点以后买，在16号才能确认份额。最好能打电话问一下基金公司官方。(点此查看详细)

　　Q:大成中证红利指数基金怎么没有分红呀？

　　@养基笔记：大成中证红利指数成立以来，总计分红 0次，拆分0次，说明这个基金的习惯是把收益进行再投资，而不是拿来分红。虽然这只基金跟踪的是中证红利指数，成分股是股息比较高的股票，但是这只意味着基金会收到这些股票的分红，但是基金收到这些分红，可以选择分给基民，也可以选择接着买指数成分股，将来获得更多的分红。(点此查看详细)

　　Q:汇添富，2019年新年了，还能信任这基吗？

　　@养基笔记：看了下，汇添富中证主要消费ETF联接这只基金是指数型基金，跟踪的是中证主要消费指数，作为被动型指数基金，和基金经理的主动管理能力关系并不大，去年表现的不好，主要是因为消费大白马调整的太厉害的原因。这只基金要是有起色，得看宏观经济和人们的消费信心是不是在2019年能够恢复，长期来看，消费股穿越牛熊的概率还是挺大的。投资有风险，入市需谨慎！(点此查看详细)

　　Q:华夏亚债中国指数A基金是不是开始调整了？

　　@养基笔记：华夏亚债中国指数跟踪的是iboxx亚债指数，是境外机构编制的国内指数。从长期来看，股市在经历了近一年的剧烈波动后，市场整体估值已处于较低位，相对于债券市场，吸引力越来越大。博时基金董事总经理兼现金管理组投资总监陈凯杨表示，2019年外部利率和汇率对国内利率的约束都或将减小，依旧难言利率债牛市已经面临拐点，债券市场大概率仍将延续牛市行情。但是2018年债券市场太牛了，往往会隐藏一些风险，2019年投资债券基金的时候要做好风险防范。(点此查看详细)

　　Q:4号买的，今天卖，算7天么？

　　@弘小二：基金持有时间计算：申购从确认之日起开始计算持有期，赎回从确认之日起开始不计算持有期。(从申购确认日开始，计做第一日，赎回确认日的前一日，计做最后一日，中间时长按自然日计算。)如果您是在1月4日15点前申购的天弘中证计算机C，1月7日确认份额并计为持有的第1天，1月11日卖出算持有的第7天。如果您是在1月4日15点后申购的天弘中证计算机C，相当于1月7日15点前申购，1月8日确认份额并计为持有的第1天，今天卖出还不足7天。(点此查看详细)

　　Q:净值还不出来？

　　@月灵犀：基金的净值一般在晚上20:00左右进行公布，时间不是太固定，主要看基金公司和托管机构的清算速度，一般基金的净值在第二天一定可以看到。(点此查看详细)

　　Q:请问，季报是几号？

　　@养基笔记：易方达消费行业，这个基金二季报是7月19号(二季度6月30号结束)，三季报是10月24日(三季度9月30日结束)，所以这个基金的四季度报告应该快出来了，估计也会是这个月20号左右吧。不过去年消费大白马调整的不少，而历史上换手率也一直不高。(点此查看详细)

　　Q:持有时间满7天是怎么算的？是从买入时间开始算还是确认时间？确认时间算不算持有日？

　　@养基笔记：基金持有时间从基金公司确认日当天开始计算，而不是从买入那天开始算，因为你同一天3点前买入和3点后买入确认时间不一样。假设基金是15日确认的，所以从15日开始，到21日为7天，这其中的周六周日也会算时间的，一般不会非得是7个工作日才算。(点此查看详细)

　　Q:十一号下午三点后买入的，分红有我吗？

　　@月灵犀：博时信用债纯债债券A基金权益登记日2019年1月15日，现金红利发放日2019年1月17日，分红对象为权益登记日登记在册的本基金份额持有人，选择红利再投资方式的投资者所得的基金份额计算基准为2019年1月15日的基金份额净值。红利再投资所得的基金份额于2019年1月16日登记到投资者对应的交易账户中，2019年1月17日起投资者可以查询、赎回。 只要在1月15日持有该基金可参与本次分红。(点此查看详细)

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