今年的投资收益目标再次上调:今年回家2022年的本,再创历史新高
一、历史收益:2016-2021年,投资20万元,收益16万元,累计收益8 0 %,年化收益率10 %
二、2022年老张计划投资4 0万元,以7年为一个周期(2028年老张退休之年),目标收益率跑赢通胀,跑赢沪深300指数,确保养老资金安全稳定增长。
三、现简单复盘一下2022年以来的投资情况及经验教训:
2022年
沪深300跌21.6 %;老张坚持价值投资,均衡持有股债基金11只,仓位9成,2022年浮亏3.66万元;
经验教训:
(1)9成仓位太重,造成亏损严重;
(2)股债双杀,持有的11只基金无一幸免。
(3)最大回撤20 %,为历年第3,最大回撤金额8万元,为历史最高(投资额最大)
2022年的亮点
老张采用股债轮动策略,在2022年4月低点及9月低点,分别置换债基到股基,加强进攻,从而使易蓝筹成为11只基金中第1只解套基金。
2023年
2023年沪深300跌11.36 %(3871-3431);老张浮亏1.9万元。
2023年的投资心得是,针对2022年投资问题进行整改,加强回撤管理,控制仓位,将持仓由9成仓位逐次下降至5成,最大回撤得到明显改善。(再次体会到投资顺势而为的重要性),应该说2023年投资操作没有犯错。
2024年
今年以来(截止到昨天),盈利4.69万元
2024年1-3季度坚持半仓底仓不变,利用半仓网格交易策略,收益达4万元,网格交易策略适合于震荡行情,在这波震荡行情中发挥了积极作用。
9月底A股巿场突然爆发一轮疯牛行情,上证指数从2700 一下狂涨至国庆节后的10月8日,差不多狂拉1000点。老张的半仓操作策略明显跑输大盘,心态崩了,想投机取巧做短线,投资风格一下漂移到激进状态,10月8日开盘,将半仓20万元现金全部买入场内4只基金,然后10月调整,4只场内基金全部被套。然后清易方达基金(盈利),赎回10万元进入场内解套。11月7日,离冲动消费满月差一天,成功解套,实现老张的自我救赎,现在赎回大部分场内基金约18万元,保留1.8万元底仓。
这是今年犯的最大的一次错误,幸亏用一个月时间纠错,这波操作让我劳心劳力,以后力争少犯这种情绪错误。
总结一下:
2022年浮亏3.66万元
2023年浮亏1.9万元
2024年盈利4.69万元
2022年以来亏损8700,今天再次上调今年的投资预期目标,2024年回2022年的本,投资收益创历史新高。
今年还有一个多月时间,应该是有希望的。#分享股市之喜悦#