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发表于 2017-10-02 07:12:22 天天基金手机网页版
假日分享:基金小白进阶必读:4个步骤教你如何止盈 今天给大家送点福利。经常有基友
假日分享:基金小白进阶必读:4个步骤教你如何止盈
今天给大家送点福利。经常有基友发帖询问:最近基金涨了那么多,我该不该止盈?我懂你们的心情,毕竟落袋为安的快感是账面浮盈的欢欣雀跃无法代替的。所以,今天分享一篇文章,教你们如何正确地止盈↓
实操篇——止盈操作指南
今天分享的内容虽不是真金白银,但却是如何获取真金白银的法门。

首先,止盈的目的。

提到止盈,想必大家都不陌生,但究竟为何要止盈,是否人人都清楚呢?我们说止盈的目的无非在于三点:一是锁定盈利,二是防止利润回吐,三是通过再投入获取复利。
三者之间是递进关系,并不是因果关系。止盈锁定盈利是一定的,但若止盈后该基继续上涨则防止利润回吐就难以成立,同样的,若止盈后该基转为下跌则再投入非但不能扩大盈利反而会加速亏损,此时的复利则是在帮倒忙了。

其次,止盈的方式。

常用的止盈方式大致分为两种:目标型止盈和技术型止盈。

目标型止盈,顾名思义,就是设定一个目标收益率或者收益值,达到标准即可止盈赎回。至于这个标准如何确定就是见仁见智的问题了。
从投资者自身的角度,如果投资者本人的风险承受能力较强,可以适当将与其收益定高一点,反之则相应降低收益预期。从市场行情的角度,牛市预期收益可以高一些,而熊市则需要适当调低收益预期,否则时间成本可能过大。

技术型止盈相对要复杂一些,需要投资者根据所持基金的走势分析预测其运行方向。具体而言也并非无方法可依的,我们借鉴市场生命周期理论的思路,也可以将单只基的走势划分为发展、成长、成熟、衰退四个阶段。
前两个阶段作为买入期,后两个阶段作为卖出期。那么有人又要问了,这个生命周期图谱如何来画呢?
我的建议是不妨以一只基的历史净值为依据,观察其大致的运行轨迹,稳健者可在净值一路飙升出现较大涨幅的成熟期选择止盈,而激进者则可在其走势出现明显向下的趋势时也就是进入衰退期再进行止盈操作。

再次,止盈后续操作。

对于多数人而言,止盈操作并不难,难的是赎回资金的再利用问题。赎回后资金的投资大致有三个方向:其一为继续投资原先的老基,其二为转投新基,其三为转为固收类投资。

第一种方式多适用于目标型止盈的后续操作。但需注意一点,如果你前期设定的投资收益率已经很高,那再次投入的风险也就随之水涨船高了,再买入的收益率应当适当降低,不可贪得无厌。
要知道,每一只基金都有高峰低谷存在,如果你没信心在低谷时加大仓位的话,就应该学会见好就收,没必要为一只基虚耗掉大量的时间成本等待其起死回生,事实上谁又能保证它一定有再现辉煌的一日呢?用一个确定的亏损实况去期待一个并不确定的东山再起的期盼,实非明智之举。
判断是否继续投资此基其实有个简单有效的方法,就是抛开过往盈利不谈,只看当下情况下以对待一只陌生不了解的基金的视角,你会不会选它作为投资标的,如果还是会选,那就继续买入,如果不会选,那就不再建议继续买入了。

第二种方式多使用于技术型止盈的后续操作。老基一旦步入衰退期基本上等同于宣判了死刑,其再现辉煌的可能性远远低于生龙活虎的新生力量。
单就权益类投资而言,由于其并非按年计息的固定模式,决定其复利规模的并非时间因素,而是后续投入的盈利能力如何。
有人可能会说我自认没本事选一只新基足以超越老基的水平,那我要告诉你的是,没人要求你去复制同样高度的辉煌,只要确保拿一只处于上升期的来替代衰退期的老基即可,只要是上升哪怕就是1个百分点都强过下降了吧,这个浅显的道理还有人看不懂吗?
大家只需弄清楚一点,只要确保每一次投资都是正收益,那复利就能发挥其扩大盈利的作用,而非令亏损变本加厉。至于如何选到满意的新基,之前已经谈过太多,在此不做赘述了。

第三种方式适用于整体行情不好的情况。如果股市一片低迷毫无亮点可言,很可能直接影响到我们选出好基,贸然投资可能造成亏损的概率较大,那此时不妨变通一下,先找个固收类的产品过渡一段时间,等到行情明朗了再做谋划。
具体而言,不固定投资期限的产品往往是最佳选择,比如货基,虽然收益率将将抵过通胀,但胜在随时可用,不耽误下一步操作。如果有类似特性的其他高收益产品也希望大家不吝分享。

最后,教大家一个判断主动型基不再具有投资价值的方法

此法我在以往的回帖中曾提到过,不管长线定投还是短线都好,均可以此作为通用判断基该杀该留的标准。具体可分三步:

一看基金经理是否换人。由于基金属于竞争异常激烈的一个行业,人员的更迭很快,基本上都是循着公募起家做出名头就转投私募的发展轨迹,所以从以往的经验来看,基金经理换好的概率远低于换差的概率。所以本着宁枉勿纵的原则,一旦换人则应提前考虑换基。

二看规模是否过大。一般的主动管理型基资金规模上限应以不超过50亿为宜,这里需要提醒大家的是,有些隐性规模问题也要引起重视,那就是同一经理管理下的多只基如果重仓股具有高度趋同的特征,则规模则应参考整体而非个体。这也是在实际操作过程中大家容易忽视的问题。

三看业绩是否阶段性跑输同类均值。有时基金的收益缩水并非源于自身问题,而是受到整体行情走差的波及。为避免错杀好基,我们需要对比一段周期内单只基与市场平均水平的业绩差异,具体指标可参看近几个季度的四分卫排名以及近半年或者一年内累计收益率曲线的走势图,结果一目了然。

关于止盈的话题就谈到这里,有好的方法欢迎留言补充。
今天的分享就到这里了。
发表于 2017-10-08 10:01:19
好贴。
发表于 2017-10-08 10:40:10
发表于 2017-10-08 10:01:19
好贴。
谢谢,能帮助基友们提高投资经验,获取更多的财富,就是我最大的快乐。
发表于 2017-10-08 11:09:19
,每一只基金都有高峰低谷存在,如果你没信心在低谷时加大仓位的话,就应该学会见好就收,没必要为一只基虚耗掉大量的时间成本等待其起死回生,事实上谁又能保证它一定有再现辉煌的一日呢?用一个确定的亏损实况去期待一个并不确定的东山再起的期盼,实非明智之举。阅读后茅塞顿开,更明确、坚定了我的操作思路。
发表于 2017-10-08 11:49:12
发表于 2017-10-08 11:09:19
,每一只基金都有高峰低谷存在,如果你没信心在低谷时加大仓位的话,就应该学会见好就收,没必要为一只基虚耗掉大量的时间成本等待其起死回生,事实上谁又能保证它一定有再现辉煌的一日呢?用一个确定的亏损实况去期待一个并不确定的东山再起的期盼,实非明智之举。阅读后茅塞顿开,更明确、坚定了我的操作思路。
能够帮助你不断完善自己的操作思路和投资技巧,就是给我最大的动力和鼓励。
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假日分享:基金小白进阶必读:4个步骤教你如何止盈 今天给大家送点福利。经常有基友发帖询问:最近基金涨了那么多,我该不该止盈?我懂你们的心情,毕竟落袋为安的快感是账面浮盈的欢欣雀跃无法代替的。所以,今天分享一篇文章,教你们如何正确地止盈↓ 实操篇——止盈操作指南 今天分享的内容虽不是真金白银,但却是如何获取真金白银的法门。 首先,止盈的目的。 提到止盈,想必大家都不陌生,但究竟为何要止盈,是否人人都清楚呢?我们说止盈的目的无非在于三点:一是锁定盈利,二是防止利润回吐,三是通过再投入获取复利。 三者之间是递进关系,并不是因果关系。止盈锁定盈利是一定的,但若止盈后该基继续上涨则防止利润回吐就难以成立,同样的,若止盈后该基转为下跌则再投入非但不能扩大盈利反而会加速亏损,此时的复利则是在帮倒忙了。 其次,止盈的方式。 常用的止盈方式大致分为两种:目标型止盈和技术型止盈。 目标型止盈,顾名思义,就是设定一个目标收益率或者收益值,达到标准即可止盈赎回。至于这个标准如何确定就是见仁见智的问题了。 从投资者自身的角度,如果投资者本人的风险承受能力较强,可以适当将与其收益定高一点,反之则相应降低收益预期。从市场行情的角度,牛市预期收益可以高一些,而熊市则需要适当调低收益预期,否则时间成本可能过大。 技术型止盈相对要复杂一些,需要投资者根据所持基金的走势分析预测其运行方向。具体而言也并非无方法可依的,我们借鉴市场生命周期理论的思路,也可以将单只基的走势划分为发展、成长、成熟、衰退四个阶段。 前两个阶段作为买入期,后两个阶段作为卖出期。那么有人又要问了,这个生命周期图谱如何来画呢? 我的建议是不妨以一只基的历史净值为依据,观察其大致的运行轨迹,稳健者可在净值一路飙升出现较大涨幅的成熟期选择止盈,而激进者则可在其走势出现明显向下的趋势时也就是进入衰退期再进行止盈操作。 再次,止盈后续操作。 对于多数人而言,止盈操作并不难,难的是赎回资金的再利用问题。赎回后资金的投资大致有三个方向:其一为继续投资原先的老基,其二为转投新基,其三为转为固收类投资。 第一种方式多适用于目标型止盈的后续操作。但需注意一点,如果你前期设定的投资收益率已经很高,那再次投入的风险也就随之水涨船高了,再买入的收益率应当适当降低,不可贪得无厌。 要知道,每一只基金都有高峰低谷存在,如果你没信心在低谷时加大仓位的话,就应该学会见好就收,没必要为一只基虚耗掉大量的时间成本等待其起死回生,事实上谁又能保证它一定有再现辉煌的一日呢?用一个确定的亏损实况去期待一个并不确定的东山再起的期盼,实非明智之举。 判断是否继续投资此基其实有个简单有效的方法,就是抛开过往盈利不谈,只看当下情况下以对待一只陌生不了解的基金的视角,你会不会选它作为投资标的,如果还是会选,那就继续买入,如果不会选,那就不再建议继续买入了。 第二种方式多使用于技术型止盈的后续操作。老基一旦步入衰退期基本上等同于宣判了死刑,其再现辉煌的可能性远远低于生龙活虎的新生力量。 单就权益类投资而言,由于其并非按年计息的固定模式,决定其复利规模的并非时间因素,而是后续投入的盈利能力如何。 有人可能会说我自认没本事选一只新基足以超越老基的水平,那我要告诉你的是,没人要求你去复制同样高度的辉煌,只要确保拿一只处于上升期的来替代衰退期的老基即可,只要是上升哪怕就是1个百分点都强过下降了吧,这个浅显的道理还有人看不懂吗? 大家只需弄清楚一点,只要确保每一次投资都是正收益,那复利就能发挥其扩大盈利的作用,而非令亏损变本加厉。至于如何选到满意的新基,之前已经谈过太多,在此不做赘述了。 第三种方式适用于整体行情不好的情况。如果股市一片低迷毫无亮点可言,很可能直接影响到我们选出好基,贸然投资可能造成亏损的概率较大,那此时不妨变通一下,先找个固收类的产品过渡一段时间,等到行情明朗了再做谋划。 具体而言,不固定投资期限的产品往往是最佳选择,比如货基,虽然收益率将将抵过通胀,但胜在随时可用,不耽误下一步操作。如果有类似特性的其他高收益产品也希望大家不吝分享。 最后,教大家一个判断主动型基不再具有投资价值的方法 此法我在以往的回帖中曾提到过,不管长线定投还是短线都好,均可以此作为通用判断基该杀该留的标准。具体可分三步: 一看基金经理是否换人。由于基金属于竞争异常激烈的一个行业,人员的更迭很快,基本上都是循着公募起家做出名头就转投私募的发展轨迹,所以从以往的经验来看,基金经理换好的概率远低于换差的概率。所以本着宁枉勿纵的原则,一旦换人则应提前考虑换基。 二看规模是否过大。一般的主动管理型基资金规模上限应以不超过50亿为宜,这里需要提醒大家的是,有些隐性规模问题也要引起重视,那就是同一经理管理下的多只基如果重仓股具有高度趋同的特征,则规模则应参考整体而非个体。这也是在实际操作过程中大家容易忽视的问题。 三看业绩是否阶段性跑输同类均值。有时基金的收益缩水并非源于自身问题,而是受到整体行情走差的波及。为避免错杀好基,我们需要对比一段周期内单只基与市场平均水平的业绩差异,具体指标可参看近几个季度的四分卫排名以及近半年或者一年内累计收益率曲线的走势图,结果一目了然。 关于止盈的话题就谈到这里,有好的方法欢迎留言补充。 今天的分享就到这里了。