公告日期：2024-06-26

中银货币市场证券投资基金（中银货币D）基金产品
资料概要更新

编制日期：2024年6月21日
送出日期：2024年6月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况

基金简称 中银货币 基金代码 163802

下属基金简称 中银货币 D 下属基金代码 020971

基金管理人 中银基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限
公司

基金合同生效日 2005-06-07

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金 2020-03-02

基金经理 蔡静 基金经理的日期

证券从业日期 2013-07-29

二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略

投资目标 在保持本金安全和资产流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的稳
定收益。

本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：

1) 现金；

2) 一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；

投资范围 3) 剩余期限在397天以内（含397天）的债券；

4) 期限在一年以内（含一年）的债券回购；

5) 期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；

6) 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市
场工具。

1)整体配置策略

根据对宏观经济指标、货币政策和财政政策的预判，决定债券组合的
平均剩余到期期限和比例分布。

主要投资策略 根据各类资产的流动性、收益性和信用水平，决定组合中各类资产的
投资比例。

在保证组合充分流动性的前提下，运用现代金融工具和分析方法，寻
找被低估的投资品种并进行优化配置。

2)投资管理方法

（1）短期利率预测

深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波动、资本市场资金面的
情况和流动性的变化，对短期利率走势形成合理预期，并据此调整基
金货币资产的配置策略。

（2）组合久期制定

根据对宏观经济和短期资金市场的利率走势,来确定投资组合的平均剩
余到期期限。具体而言,在预计市场利率上升时,适当缩短投资品种的平
均期限；在预计利率下降时,适当延长投资品种的平均期限。

（3）类别品种配置

在保持组合资产相对稳定的条件下，根据各类短期金融工具的市场规
模、收益性和流动性，决定各类资产的配置比例；再通过评估各类资
产的流动性和收益性利差，确定不同期限类别资产的具体资产配置比
例。

（4）收益率曲线分析

本基金将根据债券市场收益率曲线……
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