#多元配置选黄金#打卡第四天。
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一般来说,黄金有这样几个核心的价值:
一是避险。黄金是诚实的资产,能够规避国家信用风险,这个与很多配置品是互补的,比如国债\存款等。
二是传承。我国虽然现在还没有遗产税制度出台,但是,暂且不考虑这个制度,单从黄金本身的稳定属性而言,黄金也适合财富传承。黄金也是不需要登记的,适合传递财富。
三是保值。先不说能不能增值,但是从保值的角度来说,长期黄金还是具有这一功能的。相对于纸币而言,黄金有其内在的商品属性,能够运用多个领域,所以有其自身的价值。
黄金因其稀缺性和稳定性,被视为最好的避险资产之一。在危机时期,如金融危机或地缘政治紧张局势,黄金与其他资产表现出不同的特性,能有效降低资产组合的损失程度并提高抵御极端风险的能力。
黄金是以美元计价资产,从历史上看,通过判断美债实际利率的走势有助于判断黄金未来价格的走势。国内金价与国际金价走势基本一致,但受到汇率因素影响,当人民币相对美元升值,则国内金价“涨幅”不及国际金价。而基于资产配置视角,人民币走强时期,A股往往表现较好,一定程度上可对冲相关风险。综合来看,通过观察历史数据我们发现,黄金具备一定中长期投资价值,且其与股票、债券、中性策略等资产相关性比较低,具备一定分散配置价值。
我发现,国内城市家庭的资产配置中,黄金的平均配置比例还是偏低的。大城市中,居民家庭财富中,60-70%为房地产,其他为股票、债券、企业股权、艺术品和金融产品。抗风险能力正在变弱。为应对未来充满不确定性的变局,建议有条件的家庭配置8-10%比重的黄金及相关产品。
投资大师格雷厄姆和诺贝尔经济学奖获得者马科维茨都曾称“资产配置是投资中唯一的免费的午餐”,而资产配置的核心就是把若干低相关甚至负相关的资产组合在一起,获取信用扩张带来的价格上涨的同时降低波动。
黄金作为一种重要的资产,其长期与各大类资产相关性较低甚至是负相关,具有很好的降低组合波动的作用,故有必要在资产组合中纳入黄金这类资产。
如果你也对黄金投资比较感兴趣,不妨关注一下工银瑞信基金公司旗下的相关产品:
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而且,我还要强调一下,工银黄金ETF联接E份额产品,持有满7天即免赎回费,给投资者更多灵活选择。
我自己就是工银黄金ETF联接E基金的持有者,而且我打算长期持有,毕竟,在我的投资理念当中,黄金,作为资产配置的一部分,是非常重要的!无论何时何地,黄金都有其不可替代的意义和作用!我坚定支持黄金的投资价值!
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