公告日期：2024-06-19

中银证券现金管家货币市场基金（E 类份额）

基金产品资料概要更新

编制日期：2024 年 6 月 18 日
送出日期：2024 年 6 月 19 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 中银证券现金管家货币 基金代码 003316

下属基金简称 中银证券现金管家货币 E 下属基金交易代码 020201

基金管理人 中银国际证券股份有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司

基金合同生效日 2016 年 12 月 7 日 上市交易所及上市日期 -

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金经 2019 年 4 月 25 日

基金经理 吕文晔 理的日期

证券从业日期 2015 年 11 月 16 日

二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 在控制投资组合风险，保持流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括： （1）现金； （2）期
限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； （3）剩
余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
投资范围 （4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法
律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，在不改变基金投资目标、投资
策略，不改变基金风险收益特征的条件下，基金管理人与托管人协商一致，并在履行适
当程序后，本基金可参与其他货币市场工具的投资，不需召开持有人大会。具体投资比
例限制按照相关法律法规和监管规定执行。

本基金将根据宏观经济走势、货币政策、资金市场状况等因素对利率走势进行综合判断，
主要投资策略 并根据利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限，在控制利率风险、尽量降低基
金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。

业绩比较基准 人民币活期存款利率（税后）
风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中低风险低收益的品种，其预期风险和收益
水平低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

中银证券现金管家货币市场基金（E 类份额）基金产品资料概要更新

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

注：本基金基金合同于 2016 年 12 月 7 日生效。2023 年 11 月 30 日至 2023 年 12 月 31 日期间，中银证券现
金管家 E 类基金份额为零。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
申购费
本基金在通常情况下不收取申购费用。
赎回费
本基金在通常情况下不收取赎回费用，但发生以下任一情形时除外：

（1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，本基金对当……
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