公告日期：2024-05-31

华夏惠利货币市场基金（华夏惠利货币D）基金产品资料概要更
新

编制日期：2024年5月30日
送出日期：2024年5月31日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 华夏惠利货币 基金代码 004056

下属基金简称 华夏惠利货币 D 下属基金代码 020081

基金管理人 华夏基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限
公司

基金合同生效日 2017-02-10

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金 2020-06-04

基金经理 邓子威 基金经理的日期

证券从业日期 2008-06-26

注：本基金自 2023 年 11 月 24 日起增加 D 类基金份额。

二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略

投资目标 在力求安全性的前提下，追求超越业绩基准的投资回报。

本基金主要投资于以下金融工具，包括：现金，期限在1年以内（含1
年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单, 剩余期限在
投资范围 397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持
证券，以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良
好流动性的其他货币市场工具。

主要投资策略 主要投资策略包括资产配置策略、个券选择策略、银行存款投资策略、
利用短期市场机会的灵活策略等。

业绩比较基准 七天通知存款税后利率。

风险收益特征 本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、混
合型基金、债券型基金。

注：①投资者请认真阅读《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

②根据 2017 年施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对
本基金重新进行风险评级，基金的风险收益特征不代表基金的风险评级，具体风险评级
结果参见基金管理人、销售机构提供的评级结果。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
注：图示比例为定期报告期末基金投资组合中各类资产金额占基金总资产的比例。
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较
图

注：①本基金自 2023 年 11 月 24 日增加 D 类基金份额类别。

②基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用

本基金不收取申购费用与赎回费用。当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性
金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏

离度为负时，或者当基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且投
资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金
融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避
免诱发系统性风险，基金管理人可以与基金托管人协商后，对当日单个基金份额持有人
申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述
赎回费用全额计入基金财产，但基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金
利益最大化的情形除外。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 ……
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