1、长期来看，为何家庭闲钱管理可以关注债券基金？

虽然债券市场也小有起伏，但由于其资产特性，整体波动和股票相比是较为有限的。

2023年，中证全债指数涨幅达5.23%，而年化波动率仅为1.01%（数据来源：Wind，指数的过往表现不预示未来。市场有风险，投资需谨慎。）

较可观的涨幅和较低的波动，使得债券基金成为追求低波与良好体验的投资者值得考虑的重要配置机会之一。

数据来源：Wind，统计时间：2015/01/1-2024/01/1；指数的过往表现不预示未来。市场有风险，投资需谨慎。

2. 对于注重持有体验的投资者来说，为何短债基金是更适合的选择？

一般而言，基金所持仓的债券资产平均到期时间越长，组合久期就越长，所需要承担的潜在利率风险水平就越高。因此，长期限债券呈现出更高回报、更高波动的特点；而如果投资于期限更短的债券，基金组合的波动则会更为有限。

因此我们可以看到，短债基金指数虽然近三年收益相较中长期纯债基金指数更低，但是回撤水平也更低，从Calmar比率看，短债基金指数整体呈现出更好的风险收益性价比，适合注重综合投资体验的投资者。

数据来源：Wind，统计时间：2021/03/1-2024/02/29；指数的过往表现不预示未来。市场有风险，投资需谨慎。

3. 作为一只债券基金，为何浦银悦享30天值得关注？

杜绝下沉，严控风险：本基金主动投资于信用债的信用评级不低于AA+，其中投资于 AAA 级别的信用债的比例不低于本基金投资信用债资产的50%，不投资于股票，严控组合风险。

丰富策略，争好体验：严选信用债争取夯实基础票息收益；并用利率债的波段，争取增厚组合表现。通过灵活运用票息、波段和杠杆的策略搭配，争取带给投资者较好的投资体验。

灵活申赎，流动性强：基金设置30天持有期，适合短期有资金使用需求的投资者。

4.浦银悦享30天基金经理曹治国的画像是怎样的？

银行系出身，固收投研经验丰富。9年证券从业经验，4.5年公募基金管理经验；

擅做债市研判并把握机遇；严守投资纪律，为投资者把好风控关；

注重底仓安全性，及时止损止盈不恋战；遵循自身的投研框架，不盲目跟随市场情绪

截止2023年4季报，基金管理规模已超过1900亿元。

5.基金经理曹治国管理代表产品的业绩是怎样的？

代表在管产品浦银稳鑫120天中短债基金2023年A/C份额年度回报为4.04%/3.83%，同期比较基准为2.96%；

成立以来收益率分别为5.91%/5.57%，同期基准增长率为3.96%。（数据来源：基金定期报告，截至2023/12/31）

浦银安盛稳鑫120天滚动持有中短债债券型证券投资基金A/C类成立于2022-06-22，基金风险等级为R2-中低风险，基金业绩比较基准为中债综合财富(1-3年)指数收益率*45%+中债综合财富(1年以下)指数收益率*45%+一年期定期存款利率(税后)*10%。基金2023年A/C份额年度回报为4.04%/3.83%，同期比较基准为2.96%，基金成立以来收益率分别为（A/C）5.91%/5.57%，同期基准增长率为（A/C）3.96%。

6.浦银悦享30天的持有期长度有何优势？

和三个月、六个月、一年期的长期限产品相较，浦银悦享30天的每份基金份额持有期较短，能够更好地满足对流动性有一定要求的投资者的需求。

不同于部分理财产品设有的较长持有期限，银行存款的定期性，其短期持有的特性更便于投资者申赎，有利于资金的灵活管理。

7.浦银悦享30天的投资策略是什么？

浦银悦享30天在高等级信用债打底的基础上，采取以利率债为主的波段交易策略进行增厚。

历经几年的产品运作，浦银固收团队对于波段交易策略有了更加成熟的框架与经验。

这就使得在利率持续下行的大背景下，我们依然有比较丰富、经历过实践检验的投资工具箱去为投资者争取一个良好的投资体验。

8.浦银悦享30天如何控制风险？

浦银安盛的固收团队在中短债投资上非常注重对波动的控制，我们希望做到无论投资者何时上车，都能取得较为相似的投资体验。因此浦银悦享30天主要采取高等级资质的信用债作底仓、利率债为主作交易的策略。严格控制二永债等波动偏大的债券品种占比，且久期较短，降低利率风险，以这样的策略来争取给投资者带来更低波的组合表现。

9.浦银悦享30天的费率是怎样的？

10.浦银悦享30天的风险等级是怎样的？

本基金为R2-中低风险，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金和股票型基金。

浦银安盛悦享30天持有期债券型证券投资基金成立于2023-12-06，风险等级为R2-中低风险，比较基准为中债综合全价指数收益率*90%+一年期定期存款利率（税后）*10%。基金成立不满六个月，暂不展示业绩。

基金经理管理管理其他的债券型基金有： 

浦银安盛季季鑫90天滚动持有短债债券型证券投资基金A/C类成立于2021-06-08，基金风险等级为R2-中低风险，基金业绩比较基准为中债综合财富(1年以下)指数收益率*90%+银行一年期定期存款利率(税后)*10%。根据基金定期报告，截至2023/12/31，基金A/C类份额2022-2023年度累计净值回报分别为2.48%/2.28%、3.76%/3.56%，对应区间的基金业绩比较基准增长率分别为2.26%、2.53%，基金成立以来收益率分别为（A/C%）8.84%/8.29%，同期基准增长率为（A/C%）6.31%。

浦银安盛普旭3个月定期开放债券型证券投资基金成立于2023-01-18，基金风险等级为R2-中低风险，基金业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率。根据基金定期报告，截至2023/12/31，基金份额2023年度累计净值回报为3.33%，对应区间的基金业绩比较基准增长率为2.11%。

浦银安盛盛华一年定期开放债券型发起式证券投资基金成立于2021-04-13，基金风险等级为R2-中低风险，基金业绩比较基准为中证综合债指数收益率。根据基金定期报告，截至2023/12/31，基金份额2022-2023年度累计净值回报为2.45%、3.74%，对应区间的基金业绩比较基准增长率为3.32%、4.81%，基金成立以来收益率为9.18%，同期基准增长率为12.71%。

浦银安盛盛熙一年定期开放债券型发起式证券投资基金成立于2020-03-30，基金风险等级为R2-中低风险，基金业绩比较基准为中证综合债指数收益率。根据基金定期报告，截至2023/12/31，基金份额2021-2023年度累计净值回报分别为4.98%、2.02%、3.83%，对应区间的基金业绩比较基准增长率分别为5.23%、3.32%、4.81%，基金成立以来收益率为10.56%，同期基准增长率为14.48%。

浦银安盛盛智一年定期开放债券型发起式证券投资基金成立于2020-03-26，基金风险等级为R2-中低风险，基金业绩比较基准为中证综合债指数收益率。根据基金定期报告，截至2023/12/31，基金份额2021-2023年度累计净值回报分别为3.66%、2.63%、6.04%，对应区间的基金业绩比较基准增长率分别为5.23%、3.32%、4.81%。，基金成立以来收益率为12.08%，同期基准增长率为14.64%。

浦银安盛稳鑫120天滚动持有中短债债券型证券投资基金A/C类成立于2022-06-22，基金风险等级为R2-中低风险，基金业绩比较基准为中债综合财富(1-3年)指数收益率*45%+中债综合财富(1年以下)指数收益率*45%+一年期定期存款利率(税后)*10%。基金2023年A/C份额年度回报为4.04%/3.83%，同期比较基准为2.96%，基金成立以来收益率分别为（A/C）5.91%/5.57%，同期基准增长率为（A/C）3.96%。

浦银安盛中短债债券型证券投资基金A/C类成立于2018-10-25，基金风险等级为R2-中低风险，基金业绩比较基准为中债总财富(1-3年)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%。根据基金定期报告，截至2023/12/31，基金A/C类份额2023-2019年度累计净值回报分别为3.47%/3.36%、2.10%/2.00%、3.29%/3.19%、3.01%/2.86%、3.88%/3.68%，对应区间的基金业绩比较基准增长率分别为2.60%、2.48%、3.27%、2.37%、3.39%，基金成立以来收益率分别为（A/C）17.63%/16.84%，同期基准增长率为（A/C）16.08%

风险提示:基金有风险，投资需谨慎。在代销机构申购时，本产品风险等级以代销机构的风险评级规则为准。该产品管理人为浦银安盛基金，由浦银安盛基金发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金管理人承诺将本着诚信严谨的原则，勤勉尽责地管理基金资产，但并不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，亦不构成投资收益的保证或投资建议。我国基金运作时间较短，不能反映市场发展的所有阶段。了解基金详细情况，请务必认真阅读《基金合同》及《招募说明书》等法律文件。如需购买本基金，请您关注投资者适当性管理相关规定，提前做好风险测评、并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。本资料中提供的意见与评述仅供参考，并不构成对所述证券的任何操作建议或推荐，依据本资料相关信息进行投资或行事所造成的一切后果自负。材料中的观点仅代表个人，不代表公司立场，不作为投资建议，且具有时效性，仅供参考。

投放：

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$浦银悦享30天持有债券C(OTCFUND|019582)$

$浦银安盛中短债C(OTCFUND|006437)$

$浦银安盛中短债A(OTCFUND|006436)$

$浦银安盛日日丰货币B(OTCFUND|003535)$

$浦银安盛沪深300指数增强A(OTCFUND|519116)$

$浦银稳鑫120天滚动持有中短债A(OTCFUND|015815)$

$浦银安盛新经济结构混合A(OTCFUND|519126)$

$浦银安盛医疗健康混合A(OTCFUND|519171)$

$浦银安盛价值成长混合A(OTCFUND|519110)$

$浦银安盛新兴产业混合A(OTCFUND|519120)$