公告日期：2023-08-25

人保中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资
基金

招募说明书

基金管理人：中国人保资产管理有限公司

基金托管人：恒丰银行股份有限公司

【重要提示】

人保中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2023
年 8 月 14 日经中国证监会证监许可[2023] 1748 号文准予募集注册。

基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险。同时由于本基金是指数基金，特定风险还包括：标的指数波动的风险、基金跟踪偏离风险、标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险、标的指数变更或不符合要求以及指数编制机构退出或停止服务的风险、跟踪误差控制未达约定目标的风险、成份券停牌或违约的风险、投资政策性金融债的风险等。

本基金为债券型基金，其预期风险及预期收益水平高于货币市场基金，低于混合型基金、股票型基金。本基金采用优化抽样复制策略，跟踪中债-1-5 年政策性金融债指数，其风险收益特征与标的指数所表征的市场组合的风险收益特征相似。
本基金标的指数为中债-1-5 年政策性金融债指数。

标的指数样本选取方法：

（1）债券种类：政策性银行债，包含扶贫专项债；不包含二级资本债、次级债。

（2）发行人：国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。

（3）上市地点：全国银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券交易所。
（4）托管余额/发行量：无限制。

（5）债券剩余期限：0.5 年-5 年（包含 0.5 年和 5 年）。

（6）债券币种：人民币。

（7）付息方式：附息式固定利率、利随本清。

（8）上市期限：无限制。

（9）含权债：不包含含权债。

（10）取价源：以中债估值为参考（价格偏离度参数为 0.1%），优先选取合理的最优双边报价中间价，若无则取合理的银行间市场加权平均结算价或交易所市场收盘价，再无则直接采用中债估值价格。

有关标的指数具体编制方案及成份券信息详见中国债券信息网网站，网址：https://www.chinabond.com.cn/。

本基金招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不同的销售机构采用的评价方法也不尽相同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价”与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

本基金主要投资于政策性金融债，可能面临政策性金融债流动性风险、投资集中度风险以及政策性银行改制后的信用风险等。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 20%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达
到或超过 20%的除外。法律法规、监管机构另有规定的，从其规定。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后……
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