公告日期：2023-08-18

鑫元货币市场基金（鑫元货币 E）

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 8 月 17 日
送出日期：2023 年 8 月 18 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 鑫元货币 基金代码 000483

下属基金简称 鑫元货币 E 下属基金交易代码 019050

基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司

上市交易所及上市 暂未上市
日期

基金合同生效日 2013 年 12 月 30 日

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基 2023 年 3 月 21 日

基金经理 刘丽娟 金经理的日期

证券从业日期 2007 年 6 月 30 日

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第十部分“基金的投资”了解详细情况

投资目标 本基金将在保持基金资产安全性和高流动性的基础上，追求超过业绩比较基准的稳定
回报。

本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括（一）现金；（二）期限在 1 年以
内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（三）剩余期限在
投资范围 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（四）中
国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或
监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。

本基金采取积极的投资策略，自上而下地进行投资管理。通过定性分析和定量分析，
主要投资策略 形成对短期利率变化方向的预测；在此基础之上，确定组合久期和类别资产配置比例；
在此框架之下，通过把握收益率曲线形变和无风险套利机会来进行品种选择。

业绩比较基准 同期活期存款利率（税后）

风险收益特征 本基金属于货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险产品。一般情况下，其风险
和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

鑫元货币市场基金（鑫元货币 E）基金产品资料概要更新

(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

无
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
申购费
本基金在通常情况下不收取申购费用。
赎回费
本基金在通常情况下不收取赎回费用。但在出现以下情况之一：

（1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时；

（2）当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金投资组合中现金、
国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时；为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，出现上述任一情形时，本基金对……
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