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发表于 2023-12-26 09:06:24 股吧网页版
华泰柏瑞祥泰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)风险揭示书 查看PDF原文

公告日期:2023-12-26

华泰柏瑞祥泰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金
(FOF)风险揭示书

尊敬的投资者:

非常感谢您对华泰柏瑞祥泰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)(以下简称“本基金”)的关注,本基金为养老目标风险策略基金,由华泰柏瑞基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规发起并经中国证监会准予注册。中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

本基金名称中包含“养老”字样,但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金不保本,不保证投资者一定盈利,不保证最低收益,也不保证能取得市场平均业绩水平。投资人应当以书面或电子形式确认了解本基金的产品特征。

本基金将基金份额分为不同的类别。通过非个人养老金资金账户申购的一类份额,称为 A 类基金份额;针对个人养老金投资基金业务单独设立的一类基金份额,称为 Y 类基金份额。具体费率的设置及费率水平在招募说明书或相关公告中列示。

Y 类份额是本基金针对个人养老金投资基金业务设立的单独份额类别,Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同时遵守关于个人养老金账户管理的相关规定。除另有规定外,投资者购买 Y 类份额的款项应来自其个人养老金资金账户,基金份额赎回等款项也需转入个人养老金资金账户,投资人未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。

个人养老金可投资的基金产品需符合《个人养老金投资基金业务规定》要求的相关条件,具体名录由中国证监会确定,每季度通过相关网站及平台等公布。本基金运作过程中可能出现不符合相关条件从而被移出名录的情形,届时本基金将暂停办理 Y 类份额的申购,投资者由此可能面临无法继续投资 Y 类份额的风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。

投资者应当认真阅读基金风险揭示书、招募说明书、基金产品资料概要、基金合同等
信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
一、基金的运作方式

契约型,开放式。

本基金每个工作日开放申购,除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,对每份基金份额设置 1 年最短持有期。每份基金份额的最短持有期指自基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购确认日(对申购份额而言,下同)或基金份额转换转入确认日(对转换转入份额而言,下同)起,至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日 1 年后年度对日的前一日。在每份基金份额的最短持有期内,不可办理赎回及转换转出业务;最短持有期届满后的下一个工作日起,可以办理赎回及转换转出业务。

因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期到期后开放办理该基金份额的赎回业务的,基金管理人有权顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日进行办理。

Y 类基金份额因发生继承等特殊事项,不受上述持有期限限制。
二、基金的投资策略

1、资产配置策略

本基金为稳健型目标风险策略基金,在充分考虑目标养老资金投资者的风险收益特征基础上,本基金设定权益类资产的配置比例中枢为基金资产的 20%。权益类资产包括股票(含存托凭证)、股票型证券投资基金和混合型证券投资基金。权益类资产中的混合型证券投资基金包含以下两类:1、基金合同约定股票资产(含存托凭证)投资比例不低于基金资产 60%的混合型基金;2、最近 4 个季度定期报告中披露的股票资产(含存托凭证)占基金资产的比例均在 60%以上的混合型基金。

在基金运作过程中,本基金将综合考虑宏观经济发展趋势、经济政策以及各类资产的收益水平、估值水平等对资产配置目标比例进行动态调整,权益类资产占比的区间因此控制在10%-25%的范围。

2、基金投资策略

本基金运用多维度的基金评价体系,综合采用定量分析及定性研究相结合的方法,从全市场优选基金进行投资。本基金管理人根据基金历史业绩、基金风格、归因分析等定量指标对全市场基金进行初筛,然后对初筛之后的基金进行定性跟踪调研,从基金经理和基金公司
两个维度进行综合评价并纳入基金库。

(1)基金分类

本基金主要通过子基金的投资范围、定期报告中披露投资组合对各类资产的实际投资比例(资产配置、行业配置、权重配置、重仓标的等比例)、业绩比较基准等维度,并参考各大基金评级公司对子基金的分类进行归类,使得各类基金之间的比较更具有可比性。

(2)主动股票型和混合型基金的筛选策略

本基金将采用定量分析和定性分……
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