公告日期：2024-07-19

德邦优化灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书

（2024 年第 3 号）

基金管理人：德邦基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

二〇二四年七月

重要提示

德邦优化灵活配置混合型证券投资基金由德邦优化配置股票型证券投资基金通过基金合同修订变更而来。2015年12月15日,德邦优化配置股票型证券投资基金基金份额持有人大会决议通过《关于德邦优化配置股票型证券投资基金转型有关事项的议案》，决议事项已向中国证监会的备案。自2015年12月15日起，由《德邦优化配置股票型证券投资基金基金合同》修订而成的《德邦优化灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效，原《德邦优化配置股票型证券投资基金基金合同》同日起失效。

本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。

本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金。

本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。

本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金本次更新的招募说明书仅对基金管理人的相关信息进行更新，基金管理人相关信息更新截止日为2024年7月17日。除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为2024年6月11日，有关财务数据和净值表现截止日为2024年3月31日。

目 录

第一部分 绪 言 ......5
第二部分 释 义 ......6
第三部分 基金管理人......11
第四部分 基金托管人......21
第五部分 相关服务机构 ......25
第六部分 基金的募集......27
第七部分 基金合同的生效 ......28
第八部分 基金份额的申购与赎回 ......29
第九部分 基金的投资......40
第十部分 基金的业绩......54
第十一部分 基金的财产 ......58
第十二部分 基金资产的估值 ......59
第十三部分 基金的收益与分配......64
第十四部分 基金费用与税收 ......66
第十五部分 基金的会计与审计......68
第十六部分 基金的信息披露 ......69
第十七部分 风险揭示......76
第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ...... 81
第十九部分 基金合同的内容摘要 ......83
第二十部分 托管协议的内容摘要 ......98
第二十一部分 对基金份额持有人的服务......112
第二十二部分 其它应披露事项......115
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ...……
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