公告日期：2024-07-18

中银养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中
基金（FOF）

2024 年第 2 季度报告

2024 年 6 月 30 日

基金管理人：中银基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

报告送出日期：二〇二四年七月十八日

§1重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2024 年 7 月 17 日复核
了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2024 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止。

§2基金产品概况

基金简称 中银养老目标日期 2035 三年持有混合发起（FOF）

基金主代码 018605

交易代码 018605

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2024 年 1 月 23 日

报告期末基金份额总额 11,563,251.73 份

本基金立足长期价值投资、注重资产配置的长期贡献，
根据下滑曲线动态定期调整风险资产的比例，灵活投
投资目标 资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产，
合理控制产品风险，追求养老目标，力求基金资产长
期稳定增值。

本基金采用目标日期策略，即随着所设定目标日期

2035 年 12 月 31 日的临近，逐步降低权益类资产的配
置比例，增加非权益类资产的配置比例。权益类资产
投资策略 包括股票、股票型证券投资基金和混合型证券投资基
金。本基金的权益类资产投资比例遵从下表所示，如
权益类资产配置比例超过上下限，基金管理人应当在
10 个交易日内进行调整。此处的混合型证券投资基金

需符合下述条件：1）基金合同中明确股票资产占基金
资产比例在 60%以上；或 2）最近四个季度季报中的实
际股票资产占基金资产比例全部在 60%以上。

中债综合全价(总值)指数收益率*47.43%+沪深 300 指
业绩比较基准 数收益率*46.62%+银行活期存款利率(税后)*5%+恒生
指数收益率*0.95%

本基金为混合型基金中基金(FOF)，预期风险和预期收
益低于股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型
基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基
风险收益特征 金中基金。本基金可投资港股通标的股票，将面临需
承担汇率风险、境外市场风险以及港股通机制下因投
资环境、投资标的、市场制度以及……
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