公告日期：2023-09-14

国投瑞银货币市场基金

招募说明书

（2023 年 9 月第 1 次更新）

基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司

【重要提示】

国投瑞银货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2008 年 12 月 18 日证监
许可[2008]1423 号文核准募集。本基金基金合同于 2009 年 1 月 19 日正式生效。经与基金
托管人协商一致并报中国证监会备案，本基金于 2023 年 6 月 5 日发布《关于国投瑞银货币
市场基金增加 D 级基金份额并修改法律文件的公告》，自 2023 年 6 月 5 日起新增 D 级基金
份额，本基金原 A 级基金份额和 B 级基金份额保持不变。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。

本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益
和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。根据 2017 年 7 月 1 日施行的《证券
期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。本基金投资于货币市场工具，包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他良好流动性的货币市场工具。

投资者购买货币市场基金并不等同于将资金作为存款存放在银行或其它存款类金融机构，基金管理人管理的其他基金的过往业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金本次更新招募说明书涉及基金管理人以及基金经理相关信息更新，更新截止日

为 2023 年 9 月 12 日。本招募说明书其他所载内容截止日期为 2023 年 6 月 5 日，其中投资
组合报告与基金业绩截止日期为 2023 年 3 月 31 日。有关财务数据未经审计。

目录

一、绪言 ...... 1
二、释义 ...... 2
三、基金管理人...... 7
四、基金托管人...... 19
五、相关服务机构...... 24
六、基金份额的分级...... 108
七、基金的募集与《基金合同》的生效 ......110
八、基金份额的申购与赎回及其他注册登记业务 ......111
九、基金的投资...... 121
十、基金的融资、融券......135
十一、基金的业绩...... 136
十二、基金的财产...... 140
十三、基金资产估值...... 142
十四、基金的收益与分配......146
十五、基金的费用与税收......148
十六、基金的会计与审计......151
十七、基金的信息披露......152
十八、基金的风险揭示......159
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...... 162
二十、基金合同的内容摘要......165
二十一、基金托管协议的内容摘要...... 188
二十二、对基金份额持有人的服务...... 201
二十三、其他应披露事项......203
二十四、招募说明书存放及查阅方式 ...... 204
二十五、备查文件...... 205
一、绪言

《国投瑞银货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《货币市场基金监督……
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