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发表于 2024-01-15 15:33:55 天天基金iPhone版 发布于 江苏
$汇添富中证1000指数增强C[017954]$想对不等于做对,实盘才是检验一切
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想对不等于做对,实盘才是检验一切投资想法唯一标准
晓岚哥说投资
投资大家经常会有很多想法,有时候想法是对的,可能因为实际操作原因,买入品种不对,或者买入卖出时机不对,对买入资产没有深度认知,波动过程无法拿住,这是因为没有从基础上建立一个完整投资体系。
另一个是大多数情况下,想法很对仅仅是看起来听起来很对而已,面对各种各样的实际情况过程不具备可操作性。今天讲的两类都是这个情况。

自从我“厚积薄发”定投宽基指数增强发出之后,各个平台都收到很多朋友关心和留言。我一直的观点都是,投资是一件非常个性化的事情,只能根据自己的实际情况来做决定,总体觉得有些想法虽然很好,但不具有可操作性。
第一类:有更好的方案
在牛市里买入沪深300指数,在熊市时买入债券基金,收益比长期定投宽基指数增强更高。
按实际回测历史数据看,确实如此,但问题是我们今天所说的牛市和熊市,回看过去一目了然,这些都是历史的后视镜。很多牛市和熊市是事后确认的,你站在2024年初的今天,有谁敢说今年是熊市或者牛市呢。
投资就是预期的交易,你现在看到的所有的悲观,都已经预期包含股市价格里,市场涨跌因素,永远是所有人最没想过的那个因素所决定的。大家想一下2023年初是不是这样的,所有的媒体和专家都对中国疫情放开和消费的回暖抱乐观的预期,到了第二季度就出现重大的转向,变成了熊市。
其实美国股市去年也是一样,就是华尔街最顶级的机构,没有预期到去年美国股市会走成这样子。就像State Street Corporation在年终总结报告中讲到,“我们可以预算出各类资产的性价比,但是我们无法估算出全世界的投资者对美股资产是如何预期的”
实际上,很多人每年学了那么多的投资技巧,实际上仅仅是想法很好,不具可操作性,尽管天起来很爽,但对你长期投资的沉淀,没有一点好处。从投资策略到实际操作,是一个长期迭代的投资体系,不仅仅一个点子,一个代码那么简单。
第二类朋友,总觉得自己可以做波段,可以抄底逃顶。
这些想法都很好,但是还是实际操作有不少难度,这个世界没有无缘无故的恨,也没有无缘无故的爱。
无论美股还是国内股市,无论是市场下跌和上涨总是有非常坚定的理由,实际上你站在那个关口,想买进的也不一定敢买,想卖出的也不一定有决心卖出。
就像昨晚上一个朋友说的一样,纳指低于多少点开始定投,高于多少点停止定投。我相信这位朋友做对过一次,但并不觉得就可以做为长期投资美股的逻辑。首先是纳指并不会长期停留在一个窗口,让我们可捕捉的机会。
另外我们一般投资者平日能看到的公开关于美股的信息,都是别人想让我们看到而已。当你想在高点卖出或者停止定投时,你眼前看到得肯定是更乐观预期,是出不来的。当你开起定投或者加仓时,为什么就不会出现比当时悲观的市场价格更悲观的预期呢?
我觉得想法都很好,但是这么简单的逻辑想在华尔街机构做对手盘,获得美股的超额收益,还是把自己知商看得太高了吧。
我一直认为,实盘才是检验一切投资理念的唯一标准,大家都看到了,尽管很多人理论上一套一套如何做波段,听起来觉得想法很对,实际做到又如何呢
比如市场最牛的做各种ETF波段大V,实盘业绩真不怎么样。去年不是又亏了100w多,大家要明白一个道理,赚钱比亏钱难得多,如果两年亏钱38%,要赚60%才回本。
对于定投宽基指数增强组合,是目前最适合普通大众的最简单,最具可操作性的投资方式。对于那些“年年败战年年战”的朋友,大家看一下自己天天基金收益分析报告:如果每年收益都跑输同期基民的话,真得要停下脚步,认认真真去想一下,自己是不是在那些方面的,具有很不错的想法和策略,但不具备实操性。导致大多数情况跑出市场平均数。
投资最难的地方就是很多人总觉得自己想法比别人好,尽管事实不存在有这样优势,经常跑输市场平均水平,也不愿意去放下心来做最简单最本份事情。定投宽积指数增强组合,是我过去多年的实战经验,有实盘业绩来回答很多问题。
很多人有不错想法,有想法没有错,投资每个人本来应该有自己的想法,做投资就是要不断发现问题、思考问题,解决问题过程,对于我这种追求思维乐趣的人来说,投资确实是一个很完美工作。
世界本身就充满各种不确定性,很多意外我们无法预见,每个人根据自己的实际情况,把握自己看懂机会,留足安全边际,更好得把自己想法变成自己实盘,做好合理资产配置,这才是最佳选择。

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