公告日期：2023-04-27

国投瑞银中证同业存单 AAA 指数

7 天持有期证券投资基金招募说明书

基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

【重要提示】

国投瑞银中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（以下简称“本基

金”）经中国证监会 2023 年 1 月 20 日证监许可[2023] 178 号文注册募集。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、合规性风险、管理风险、操作风险、本基金的特定风险、指数化投资相关的风险（包括标的指数下跌的风险、标的指数计算出错的风险、标的指数变更的风险、指数编制机构停止服务的风险、基金跟踪偏离风险及跟踪误差控制未达约定目标的风险、成份券停牌、摘牌或违约的风险等）、启用侧袋机制的风险、其他风险等等。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。

本基金标的指数为中证同业存单 AAA 指数。指数编制方案请参见本招募说明

书附件，指数信息详见中证指数有限公司网站，网址：www.csindex.com.cn。

本基金预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于股票型基金和偏股混合型基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数以及标的指数所代表的市场相似的风险收益特征。

本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金

的风险；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。

本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括非标的指数成份券和备选成份券的其他同业存单、债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款、现金等货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置 7 天的最短持有期限。同

时，本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的 6 天内（不含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第 6 天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。请投资者合理安排资金进行投资。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1 个月开始办理赎回，对投资者存在

流动性风险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起 1 个月内不能赎回的风险。

基金合同生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者

基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人在履行清算程序后终止《基金合同》，无需召开基金份额持有人大会。投资者可能面临基金合同自动终止的风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关

章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

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