公告日期：2024-03-21

大成财富管理 2020 生命周期证券投资
基金更新招募说明书

基金管理人：大成基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

二〇二四年三月

目录

一、绪言 ......3
二、释义 ......4
三、基金管理人 ......10
四、基金托管人 ......24
五、相关服务机构 ......26
六、基金合同的生效 ......65
七、基金份额的申购与赎回 ......66
八、基金转换 ......76
九、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 ......79
十、基金的投资 ......80
十一、基金业绩 ......94
十二、基金的融资融券 ......97
十三、基金财产 ......98
十四、基金资产估值 ......99
十五、基金的费用与税收 ......104
十六、基金的收益与分配 ......107
十七、基金的会计与审计 ......108
十八、基金的信息披露 ......109
十九、侧袋机制 ......114
二十、风险揭示 ......117
二十一、基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ......121
二十二、基金合同的内容摘要 ......123
二十三、基金托管协议的内容摘要 ......135
二十四、对基金份额持有人的服务 ......143
二十五、其他应披露事项 ......145
二十六、招募说明书的存放及查阅方式 ......146
二十七、备查文件 ......147

重要提示

大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会证监基
金字【2006】142 号文核准募集，基金合同于 2006 年 9 月 13 日正式生效。

本基金管理人保证更新的招募说明书的内容真实、准确、完整。本更新招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本更新的招募说明书。

基金过往业绩并不预示其未来表现。

根据《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金基金合同》和《大成财富管理 2020 生
命周期证券投资基金招募说明书》的相关约定，2021 年 1 月 1 日以及该日以后，大成财富
管理 2020 生命周期证券投资基金（以下简称“本基金”）的资产配置比例、业绩比较基准及基金费率进行调整。

本基金本次更新招募说明书主要对基金份额净值的小数点保留位数进行了更新。本招募
说明书（更新）所载内容截至日为 2023 年 9 月 13 日（其中人员变动信息以公告日为准），
有关财务数据和净值表现截止日为 2023 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。

一、绪言

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金基金合同》编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作管理办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露管理办法》）、
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售管理办法》）、……
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