公告日期：2023-12-08

关于建信添福悠享稳健养老目标一年
持有期债券型基金中基金(FOF)增加
个人养老金基金份额并修改基金
合同等法律文件的公告
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开
募集证券投资基金信息披露管理办法》、《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂
行规定》（以下简称“暂行规定”）等法律法规的规定和《建信添福悠享稳健养老目标一年持有期
债券型基金中基金(FOF)基金合同》的有关约定，经与基金托管人招商证券股份有限公司协商
一致并报中国证券监督管理委员会备案，建信基金管理有限责任公司（以下简称“我公司”）决
定自2023年12月8日起对我公司管理的建信添福悠享稳健养老目标一年持有期债券型基金
中基金(FOF) （以下简称“本基金”）增加个人养老金基金份额（以下简称“Y类基金份额”）。
针对上述事宜，我公司对《建信添福悠享稳健养老目标一年持有期债券型基金中基金
(FOF)基金合同》（以下简称“《基金合同》”）作相应修改，具体情况如下：
一、新增个人养老金基金份额
Y类基金份额（基金代码：020189），基金简称为“建信添福悠享稳健养老目标一年持有期
债券(FOF)Y”。增加Y类基金份额后，本基金将设A类基金份额和Y类基金份额两个基金份额
类别，本基金原有份额调整为A类基金份额。两类基金份额将分别设置基金代码，分别计算并
公布基金份额净值和基金份额累计净值。
投资者可以自主选择A类基金份额或Y类基金份额对应的基金代码进行申购。目前已持
有本基金基金份额的投资者，其基金账户中保留的本基金基金份额余额全部自动转换为A类
基金份额。
Y类基金份额开通申购业务之日起开始公布基金份额净值，Y类基金份额的初始基金份
额净值与当日A类基金份额的基金份额净值一致。法律法规另有规定的，从其规定。
二、增设个人养老金基金份额的方案
1、申购费、赎回费
本基金Y类基金份额的申购费、赎回费等费用详见更新的招募说明书、产品资料概要或相
关公告。
2、基金管理费
通过个人养老金资金账户申购的Y类基金份额，适用优惠的管理费率。A类基金份额的
年管理费率为0.30%，Y类基金份额的年管理费率为0.15%。两类基金份额的管理费计算方法
如下：
H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数
H为该类基金份额每日应计提的基金管理费
E=（前一日的基金资产净值扣除前一日所持有的基金管理人管理的公开募集的基金份额
的资产净值后的余额，若为负数，则E取0）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净值）
3、基金托管费
通过个人养老金资金账户申购的Y类基金份额，适用优惠的托管费率。A类基金份额的
年托管费率为0.10%，Y类基金份额的年托管费率为0.05%。两类基金份额的托管费的计算方
法如下：
H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数
H为该类基金份额每日应计提的基金托管费
E=（前一日的基金资产净值扣除前一日所持有的基金托管人托管的公开募集的基金份额
的资产净值后的余额，若为负数，则E取0）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净值）
4、个人养老金基金份额的收益分配方式
本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，基金份额持有人可选择现金红利或
将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若A类基金份额基金份额持有人不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；针对Y类基金份额，如若基金份额持有人不选择，
默认的收益分配方式是红利再投资；基金份额持有人持有的基金份额（原份额）所获得的红利
再投资份额的持有期，按照原份额的持有期计算。
三、本基金个人养老金基金份额适用的销售机构
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择符合要求的机构销售本基金Y类基金份额，
并在基金管理人网站公示。
四、《基金合同》的修订内容
为确保增加个人养老金基金份额符合法律、法规的规定，我公司就《基金合同》的相关内容
进行了修订。本次修订对基金份额持有人利益无实质性不利影响，属于《基金合同》约定的不
需召开基金份额持有人大会的情形。我公司已就修订内容与基金托管人招商证券股份有限公
司协商一致，并已报中国证监会备案。具体修订内容见附件《建信添福悠享稳健养老目标一年
持有期债券型基金中基金(FOF)基金合同修订前后对照表》。
基金管理人将根据本公告更新本基金的招募说明书、基金产品资料概要相关内容。
投资者可通过本基金管理人的网站：www.ccbfund.cn或客户服务电话：400-81-95533（免
长途通话费）了解详情。
风险提示：本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证……
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