天弘养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)风险揭示书
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公告日期:2023-05-16
风险揭示书
天弘养老目标日期 2045 五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)为养老
目标日期基金,适合预计退休日期为 2045 年或邻近年份的投资者购买。“养老目标”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。投资者须理解养老目标日期基金仅作为完整的退休计划的一部分,完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等,因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证。本基金随着目标日期日的临近逐步降低整体的风险收益水平,权益类投资比例随之降低,以寻求基金资产的长期稳健增值,但本基金仍然存在基金份额净值下跌的风险。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
一、基金的投资
(一)主要投资比例
基金的投资组合比例为:本基金投资于公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%;投资于股票、股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计原则上不高于基金资产的 80%;基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%;基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例不超过基金资产的 10%;基金投资 QDII 基金及香港互认基金的比例合计不超过基金资产的 20%;本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的 5%。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
根据本基金下滑曲线模型,本基金在采用目标日期策略投资的不同时间段内,持有的权益类资产(包括股票、股票型证券投资基金和混合型证券投资基金。其中权益类资产中混合型基金是指根据定期报告最近四个季度股票资产占基金资产的比例均超过 60%以上的混合型基金)投资比例遵从下表要求。
时间段 权益中枢 权益上限 权益下限
基金合同生效日-2024/12/31 75.00% 80.00% 60.00%
2025/1/1-2025/12/31 70.00% 80.00% 55.00%
2026/1/1-2026/12/31 70.00% 80.00% 55.00%
2027/1/1-2027/12/31 70.00% 80.00% 55.00%
2028/1/1-2028/12/31 60.00% 70.00% 45.00%
2029/1/1-2029/12/31 60.00% 70.00% 45.00%
2030/1/1-2030/12/31 60.00% 70.00% 45.00%
2031/1/1-2031/12/31 50.00% 60.00% 35.00%
2032/1/1-2032/12/31 50.00% 60.00% 35.00%
2033/1/1-2033/12/31 50.00% 60.00% 35.00%
2034/1/1-2034/12/31 40.00% 50.00% 25.00%
2035/1/1-2035/12/31 40.00% 50.00% 25.00%
2036/1/1-2036/12/31 40.00% 50.00% 25.00%
2037/1/1-2037/12/31 30.00% 40.00% 15.00%
2038/1/1-2038/12/31 30.00% 40.00% 15.00%
2039/1/1-2039/12/31 3……
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