公告日期：2023-12-29

上银恒睿养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新（2023
年第1号）

编制日期：2023年12月02日
送出日期：2023年12月29日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

上银恒睿养老目标日期2

基金简称 045三年持有混合发起式 基金代码 017004

（FOF）

基金管理人 上银基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司

基金合同生效日 2023年06月26日 上市交易所及上 暂未上市

市日期

基金类型 基金中基金 交易币种 人民币

每个开放日开放申购，对于单
运作方式 其他开放式 开放频率 笔基金份额，三年持有期到期
日（含）起可申请赎回

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

吴伟 2023年06月26日 2010年11月15日

王振雄 2023年06月26日 2014年01月10日

基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金规模低于2亿元人民币的，基金
合同自动终止，并应当按照基金合同约定的程序进行清算，且不得通过召开
基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法律法规或中国证监会规
定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参照届时有
效的法律法规或中国证监会规定执行。

基金合同生效之日起三年后本基金继续存续的，连续20个工作日出现基金份
额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人
其他 应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人
应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换
运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额
持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

在目标日期 2045 年 12 月 31 日次日（即 2046 年 1 月 1 日），本基金
自动转型为"上银恒益混合型基金中基金（FOF）"，届时本基金将转为每个工
作日开放申购赎回的运作模式且不再设置投资人持有基金份额的最短持有期

限，基金管理人可在开放日办理基金份额的申购、赎回等业务。此项调整无
需召开基金份额持有人大会，具体详见基金管理人届时发布的相关公告。

二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

本基金将随着所设定目标退休日期的临近，逐步降低权益类资产配置比
投资目标 例，增加非权益类资产的配置比例，并使用定量和定性结合的方法，通过纪律
性资产配置和择优选取基金，在运……
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