公告日期：2024-10-25

富国鑫汇养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基
金（FOF）

二 0 二四年第 3 季度报告

2024 年 09 月 30 日

基金管理人： 富国基金管理有限公司

基金托管人： 中国银行股份有限公司

报告送出日期： 2024 年 10 月 25 日

§1 重要提示

富国基金管理有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2024 年 10 月
23 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

富国基金管理有限公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告财务资料未经审计。

本报告期自 2024 年 7 月 1 日起至 2024 年 9 月 30 日止。

§2 基金产品概况

2.1 基金基本情况

基金简称 富国鑫汇养老目标日期 2035 三年持有期混合发起式（FOF）

基金主代码 016964

契约型，开放式，发起式。本基金对每份基金份额设置三年的
锁定持有期，锁定持有期到期后进入开放持有期，每份基金份
额自其开放持有期首日起才能办理赎回业务。在目标日期
基金运作方式 2035 年 12 月 31 日次日（即 2036 年 1 月 1 日），本基金自动
转型为“富国鑫瑞混合型基金中基金（FOF）”，届时本基金将
转为每个工作日开放申购赎回的运作模式且不再设定每份基
金份额的锁定持有期和开放持有期。

基金合同生效日 2023 年 05 月 17 日

报告期末基金份额总 77,028,327.55 份
额

本基金依照下滑曲线进行大类资产配置，随着目标日期临近
逐渐降低权益类资产的配置比例，灵活投资于多种具有不同
投资目标 风险收益特征的基金和其他资产，在力争实现养老目标的前
提下，追求养老资产的长期稳健增值。

目标日期后，本基金在严格控制风险的基础上，通过积极主动
的投资管理、基金优选，追求基金长期稳健增值。

本基金采用目标日期策略，即随着所设定目标日期的临近，逐
步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比
例。在有效控制风险前提下确定大类资产配置比例，并通过定
量分析和定性分析相结合的方式筛选出优质基金组成投资组
合，争取实现基金资产的长期稳健增值。在资产配置方面，本
基金充分考虑投资者在职业生涯中人力资本和金融资本的不
断变化、中长期投资对投资风险的承受能力的变化等因素，设
定权益类资产、非权益类资产的配置目标比例随时间变化的
路径，同时根据短期政策与法规的变化、证券市场情况变化、
利率走势、经济运作周期、市场情绪等宏观经济及市场环境的
投资策略 变化，综合衡量各资产类别的收益潜力、相关性以及相对吸引
力，进而提出局部配置变化方案，从而起到提高风险收益比的
作用；在基金投资方面，本基金采用定量分析和定性分析相结
……
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