国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书(更新)(2024年第2号)
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公告日期:2024-08-01
上海国泰君安证券资产管理有限公司国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
招募说明书(更新)
(2024 年第 2 号)
基金管理人:上海国泰君安证券资产管理有限公司
基金托管人:上海银行股份有限公司
重要提示
国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(以下简称:“本基金”)经中国证券监督管理委员会2022年10月8日证监许可【2022】2361 号文注册募集。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会批准,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。本基金的基金合同于
2022 年 10 月 21 日正式生效。本基金为契约型开放式。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。本基金以风险控制为产品主要导向,定位为稳健型养老目标基金,适合追求较低风险的投资人。本基金投资于权益类资产(包括股票、股票型基金和混合型基金)的比例中枢为 20%,权益类资产配置比例可上浮不超过 5%,下浮不超过 10%。
投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。本基金为混合型基金中基金,其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。
本基金可投资科创板股票。基金资产投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。
本基金可投资于资产支持证券,资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财产损失。
本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
本基金将基金份额分为不同的类别。非针对个人养老金投资基金业务设立的一类基金份额,称为 A 类基金份额;针对个人养老金投资基金业务单独设立的一类基金份额,称为 Y 类基金份额。具体费率的设置及费率水平在招募说明书或相关公告中列示。Y 类份额是本基金针对个人养老金投资基金业务设立的单独份额类别,Y 类基金份额的申购赎回安排、资金账户管理等事项还应当遵守国家关于个人养老金账户管理的规定。
Y 类基金份额购买等款项应来自个人养老金资金账户,基金份额赎回等款项
也需转入个人养老金资金账户。根据相关法律法规和监管机构的规定,投资人未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。
个人养老金基金名录由中国证监会确定,每季度通过中国证监会网站、基金业协会网站、基金行业平台等向社会公布。若本基金被移出名录,投资者将面临Y 类基金份额暂停办理申购业务的风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料概要。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应程序后,可以启用侧袋机制,具体详见基金合同和本招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的
申购赎回。请……
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