中欧预见养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)风险揭示书 查看PDF原文
公告日期:2024-02-06
中欧预见养老目标日期 2045 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)风险揭示书
一、中欧预见养老目标日期 2045 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(以下简称“本基金”)由中欧基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及《基金合同》约定发起,并经中国证券监督管理委员会证监许可 [2022]1889 号文注册。
本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过本公司网站
( www.zofund.com ) 和 中 国 证 监 会 基 金 电 子 披 露 网 站
(http://eid.csrc.gov.cn/fund)进行了公开披露。
二、本基金名称中包含“养老”不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。投资人应当以书面或电子形式确认了解本基金的产品特征。
三、本基金是目标日期为 2045 年 12 月 31 日的养老目标日期基
金,最适宜退休日期为 2040 年至 2050 年左右的投资者购买,对于其他投资者,本基金并未设计针对性的投资策略,提醒投资者务必阅读该基金的基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件,谨慎做出投资决策。
四、本基金的各类基金份额均设置锁定持有期,原则上每份基金份额的锁定持有期为 3 年,基金份额在锁定持有期内不办理赎回及转换转出业务。锁定持有期到期后进入开放持有期,每份基金份额自其开放持有期首日起才能办理赎回及转换转出业务。因此基金份额持有人面临在锁定持有期内不能赎回及转换转出基金份额的风险。
五、本基金权益类资产配置比例依照下滑曲线配置并逐年调整,但在实际运作过程中,本基金通过综合分析投资者的年龄结构、风险偏好及资本市场各类资产的长期风险收益情况变化,可能会调整下滑曲线,从而使下滑曲线与投资者认购、申购基金时产生差异。若基金管理人调整本基金的下滑曲线,则应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露下滑曲线的调整情况并说明调整的原因。
六、本基金的投资策略包括资产配置策略、基金投资策略、股票投资策略、债券投资策略、可转换债券及可交换债券投资策略、资产支持证券投资策略、信用衍生品投资策略、风险管理策略、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募 REITs”)投资策略。具体策略内容详见本基金《基金合同》和《招募说明书》。
七、本基金的投资组合比例为:80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(含 QDII 基金、香港互认基金、公募 REITs 及其他经中国证监会核准或注册的基金);本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计原则上不超过 60%,其中对商品基金投资占基金资产的比例不超过 10%。本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的 50%,投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资比例合计不得超过基金资产的 10%,投资于货币市场基金的投资比例合计不得超过基金资产的 15%,投资于 QDII 基金和香港互认基金的合计比例不得超过基金资产的 20%。本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
八、本基金权益类资产占比将按照下滑曲线逐年调整,并预留一定的主动调整空间。基金管理人可根据政策调整、市场变化等因素调整各年下滑曲线值及权益类资产占比,并在招募说明书中更新。具体下滑曲线及本基金的权益类资产占比可参见下文。本基金的权益类资产占比如下:
时间段 权益类资产比例 中枢值
基金合同生效日-2027/12/31 40%-60% 55%
2028/1/1-2028/12/31 37%-60% 52%
2029/1/1-2029/12/31 34%-59% 49%
2030/1/1-2030/12/31 31%-56% 46%
2031/1/1-2031/12/21 28%-53% 43%
2032/1/1-2032/12/31 25%-50% 40%
2033/1/1-2033/12/31 22%-47% 37%
2034/1/1-2034/12/31 19%-44% 3……
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