公告日期：2024-12-31

招商基金管理有限公司

关于招商和惠养老目标日期2045五年
持有期混合型发起式基金中基金

（FOF）增加Y类基金份额
并修改基金合同等法律文件的公告
为更好地满足投资者的需求，根据《中华人民共和国证券投资基金法》《个人养 老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》的有关规定和《招商和惠养老 目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金 （FOF） 基金合同》（以下简称“《基金合同》” ）的约定，经与基金托管人中国银行股份有限公司协商一致，并向中 国证监会备案，招商基金管理有限公司（以下简称“基金管理人” 、“本公司” ）决定 于2024年12月31日起对招商和惠养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金 中基金（FOF）（以下简称“本基金” ）增加Y类基金份额，并修订《基金合同》等法律 文件。

现将具体事宜公告如下：

一、新增Y类基金份额的基本情况

Y类基金份额是指仅供个人养老金资金购买的基金份额。 本基金增加Y类基金份
额后，将分别设置对应的基金代码并分别计算各类基金份额净值，原有的基金份额自 动转换为本基金A类基金份额。 Y类基金份额购买等款项须来自个人养老金资金账 户。投资者使用非个人养老金资金的，可以选择申购A类基金份额。申购、赎回价格以 当日各类基金份额净值为基准计算。Y类基金份额首笔申购当日的申购价格为当日A 类基金份额的基金份额净值。

本基金Y类基金份额的费率结构如下：

1、本基金Y类基金份额收费模式（基金代码：023102）

（1）Y类基金份额的申购费

投资者申购Y类基金份额时需缴纳申购费，申购费率按申购金额进行分档。 投资
者在一天之内如果有多笔申购，费率按单笔分别计算。

投资者申购Y类基金份额申购费率见下表：

申购金额（M） 申购费率

M＜100万元 1.20%

100万元≤M＜200万元 1.00%

200万元≤M＜500万元 0.80%

M≥500万元 1000元/笔

本基金Y类基金份额的申购费用由申购Y类基金份额的投资人承担，不列入基金 资产，用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

未来， 本基金可视情况豁免Y类基金份额的申购费， 具体以销售机构规定的为
准。

（2）Y类基金份额的赎回费

Y类基金份额对持有期限在7天以内的投资人收取1.5%的赎回费。 具体如下：

持有期限 赎回费率

7天以内 1.50%

7天（含）以上 0.00%

对Y类基金份额收取的赎回费全额计入基金财产。

（3）Y类基金份额的销售服务费

本基金Y类基金份额不收取销售服务费。

（4）Y类基金份额的基金管理费率和托管费率

基金管理人对本基金Y类基金份额的管理费率和托管费率给予5折优惠，具体如 下：

管理费率/年 托管费率/年
……
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