公告日期：2024-05-16

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广发基金管理有限公司
关于广发养老目标日期 2045 三年持有期混合型发起式基金
中基金（FOF） 新增个人养老金基金份额——Y 类基金份额并
相应修订基金合同等法律文件的公告
广发养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简
称“本基金”） 于2022年8月19日经中国证监会证监许可〔 2022〕 1886号文准予募
集注册， 并于2023年5月5日正式成立运作。 本基金的基金管理人为广发基金管理
有限公司（以下简称“本公司”或“基金管理人”），基金托管人为中国银行股份
有限公司（以下简称“基金托管人”）。
为更好地服务于多层次、多支柱养老保险体系建设，并维护投资人合法权益，
根据《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》（以下简称《个
人养老金管理规定》）及其他相关法律法规规定， 经与基金托管人协商一致， 并
报中国证监会备案通过， 本公司决定自2024年5月17日起， 在本基金现有份额的
基础上增设仅面向个人养老金账户销售的个人养老金基金份额——Y类基金份额
（基金代码： 021496）， 原份额转为A类基金份额， 同时根据最新法律法规对《广
发养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 基金合同》（以
下简称《基金合同》） 进行相应修订（详见附件）。
现将相关事宜公告如下：
一、 本基金新增 Y 类基金份额情况
1.基金份额类别
本基金根据销售所适用账户的不同，将基金份额分为A类基金份额和Y类基金
份额。 A类基金份额不得对个人养老金账户进行销售， Y类基金份额仅面向个人养
老金账户销售。 本基金Y类基金份额是根据《个人养老金管理规定》针对个人养
老金投资基金业务设立的单独份额类别， Y类基金份额的申赎安排、资金账户管
理等事项还应同时遵守基金法律文件及关于个人养老金账户管理的相关规定。基
金管理人、基金托管人、基金销售机构在各自职责范围内，按照个人养老金相关
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制度规定，保障投资人参与个人养老金投资基金业务相关资金及资产的安全封闭
运行。除另有规定外， 投资者购买Y类基金份额的款项应来自其个人养老金资金
账户， Y类基金份额赎回等款项也需转入个人养老金资金账户，投资人未达到领
取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。
本基金A类、 Y类基金份额分别设置代码。由于基金费用存在不同， A类基金
份额和Y类基金份额将分别计算基金份额净值。
2.申购、赎回安排
本基金Y类基金份额的申购数量、比例限制，可与A类基金份额不同。 Y类基
金份额的申购、赎回安排应当满足《个人养老金管理规定》等相关法律法规的规
定。
3.费率结构
（1）申购费
本基金 Y 类基金份额对申购设置级差费率。投资者在一天之内如果有多笔申
购，适用费率按单笔分别计算。
具体费率如下：
申购金额（M，含申购费） 申购费率
M＜100 万元 1.20%
100 万元≤M＜200 万元 0.80%
200 万元≤M＜500 万元 0.60%
M≥500 万元 每笔 1000 元
本基金 Y 类基金份额的销售机构可以豁免该类基金份额的申购费用，也可针
对该类基金份额实施费率优惠，具体以实际收取为准。
（2）赎回费
除法律法规另有规定外，投资人需至少持有本基金基金份额满三年，在三年
持有期内不能提出赎回申请，持有满三年后赎回不收取赎回费用。
（3）管理费、托管费
本基金各类基金份额的管理费、托管费分别按照各自对应的年费率计提，具
体如下表：
年费率 A 类基金份额 Y 类基金份额

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管理费 0.80% 0.40%
托管费 0.15% 0.075%
基金费用具体的计提方法、计提标准和支付方式等详见《基金合同》等法律
文件。
4.投资管理
本基金将对A类基金份额和Y类基金份额的资产合并进行投资管理。
5.收益分配方式
Y类基金份额的收益分配方式为红利再投资。 A类基金份额收益分配方式分两
种：现金分红与红利再投资， A类基金份额投资者可选择现金红利或将现金红利
自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若A类基金份额投资者不选择，则默
认其收益分配方式是现金分红。 红利再投资的基金份额的持有期起始日，按原份
额的持有期起始日计算。
6.信息披露
基金管理人分别公布A类基金份额和Y类基金份额的基金份额净值。
7.表决权
基金份额持有人大会由基金份额持有人共同组成。基金份额持有人持有的每
一份A类基金份额和每一份Y类基金份额拥有平等的投票权。
8.Y类基金份额销售渠道与销售网点
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