公告日期：2024-07-02

农银汇理双利回报债券型证券投资基金
招募说明书（更新）

（2024 年第 3 次）

基金管理人：农银汇理基金管理有限公司

基金托管人：中信银行股份有限公司

二〇二四年七月

重要提示

本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2022年7月8日证监许可1450号文注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金主要投资于证券市场，基金净值会因为其投资所涉及证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。

本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票型、混合型基金。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会。法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。故投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，不保证最低收益，也不保证本金不受损失。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

本基金本次更新招募说明书仅对调低管理费率、增设D类基金份额相关信息进行更新。招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年7月2日，有关财务数据和净值表现截止日为2024年3月31日（财务数据未经审计）。

目 录

第一部分 绪言 ...... 1
第二部分 释义 ...... 2
第三部分 基金管理人...... 8
第四部分 基金托管人...... 19
第五部分 相关服务机构...... 23
第六部分 基金的募集...... 25
第七部分 基金合同的生效...... 26
第八部分 基金份额的申购与赎回......27
第九部分 基金的投资...... 40
第十部分 基金的业绩...... 56
第十一部分 基金的财产...... 59
第十二部分 基金资产估值...... 60
第十三部分 基金的收益与分配...... 67
第十四部分 基金费用与税收...... 69
第十五部分 基金的会计与审计...... 72
第十六部分 基金的信息披露...... 73
第十七部分 侧袋机制...... 81
第十八部分 风险揭示...... 84
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算 ...... 90
第二十部分 基金合同摘要...... 92
第二十一部分 托管协议摘要......110
第二十二部分 对基金份额持有人的服务......132
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式......134
第二十四部分 备查文件...... 135
第一部分 绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披……
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