公告日期：2023-10-25

工银瑞信积极养老目标五年持有期混合型
发起式基金中基金（FOF）

2023 年第 3 季度报告

2023 年 9 月 30 日

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

报告送出日期：2023 年 10 月 25 日

§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2023 年 10 月 23 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2023 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。

§2 基金产品概况

基金简称 工银积极养老目标五年持有混合发起（FOF）

基金主代码 015975

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2022 年 12 月 20 日

报告期末基金份额总额 10,462,704.12 份

投资目标 在控制投资风险的前提下，通过积极配置各类风险资产和基金精
选，以及适当的战术资产配置调整，力争实现超越业绩基准的长
期稳健回报。

投资策略 本基金采用目标风险策略进行资产配置。

1、大类资产配置策略

大类资产配置注重自上而下的分析与判断，重点把握各大类资产
的长期风险收益特征及投资定位，在能力范围内依据宏观经济、
资本市场形势把握各类资产大的变动趋势，以获取资产配置带来
的系统性β收益和择时α收益。其具体分为战略资产配置、战术
资产配置和纪律性再平衡。

2、底层资产投资策略

在底层资产层面，在“自上而下”的资产配置指导框架下，本基
金将基于区分基金经理能力和运气的思路“自下而上”精选投资
标的，具体的投资工具除证券投资基金外，本基金还可以适当参
与股票及债券等的投资。

业绩比较基准 中证 800 指数收益率×75%+中债新综合（财富）指数收益率×

25%。

风险收益特征 本基金作为混合型基金中基金，是目标风险系列 FOF 中的积极型
产品，其预期收益和风险水平低于股票型基金、股票型基金中基

金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金、货币

型基金中基金。

基金管理人 工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人 招商银行股份有限公司

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

主要财务指标 报告期（2023 年 7 月 1 日-2023 年 9 月 3……
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